mBank rusza z własnymi funduszami

Trzy nowości utworzone przez mBank zostały przygotowane z myślą o początkujących inwestorach; działają pod wspólnym parasolem o przyjaznej nazwie "mFundusze Dobrze Lokujące". Również subfundusze mają proste nazwy, niezdradzające w jakie klasy inwestują, tylko dla kogo są odpowiednie: mFundusz dla każdego, mFundusz dla aktywnych i mFundusz dla odważnych. Wybór odpowiedniego rozwiązania ma się opierać na oczekiwanym zwrocie w skali roku: odpowiednio 2%, 5% i 8% oraz tolerancji ryzyka – odpowiednio 3, 5, 6 w 7-stopniowej skali.

Reklama

W serwisie transakcyjnym zostały umieszczone na samej górze, tak by mogły być pierwszym wyborem dla klientów. Dalej dostępne są także fundusze różnych TFI będące już w ofercie, które są kierowane w większym stopniu do klientów mających większą wiedzę o inwestycjach.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Podobnie jak w przypadku oferty ING Banku Śląskiego, aktywa nowych funduszy będą lokowane głównie w wybrane fundusze polskie i zagraniczne (otwarte i zamknięte), przy czym większą rolę będą w nich odgrywać zagraniczne ETF-y (tanie fundusze dające ekspozycję na konkretny region/sektor). - Poza funduszami akcyjnymi i dłużnymi, w portfelach mogą się znaleźć także płynne rozwiązania alternatywne, absolutnej stopy zwrotu, czy inne nietypowe. Za ich dobór i zarządzanie aktywami będzie odpowiadało Skarbiec TFI, wspierane przez Biuro Maklerskie mBanku, które będzie pełniło rolę doradczą – zdradza Marcin Konkel, Wicedyrektor Departamentu Produktów Oszczędnościowych i Inwestycyjnych.

Zakup funduszy w serwisie internetowym będzie bezpłatny, opłaty manipulacyjne będą pobierane jedynie przy nabyciu jednostek w placówkach. W przypadku opłat za zarządzanie, przez pierwsze 6 miesięcy ich wysokość będzie obniżona niemal o połowę, a po tym okresie wyniesie od  0,7% do 1,9% (szczegóły w tabelce). Ponadto będą pobierane tzw. opłaty za sukces (success fee), czyli za przekroczenie ustalonego wzorca (2% dla mFunduszu dla każdego, 5% dla funduszu dla aktywnych i 8% dla mFunduszu dla odważnych), w wysokości 20% od nadwyżki.
 
Bank liczy na duże zainteresowanie. Celem jest zgromadzenie 500 mln zł przez 2 lata. Obecnie w funduszach ma zgromadzone 5,5 mld zł, czyli ponad 4% rynku detalicznego.
 
Choć nowości pojawiły się już w serwisie transakcyjnym mBanku, to faktycznie będzie można w nie zainwestować dopiero od 19 września. Subskrypcja potrwa do 11 października, po tym okresie powinny być dostępne w stałej sprzedaży.