Inwestuj na rynku wierzytelności z nowym funduszem EQUES DEBITUM 2 FIZ NFS
Wierzytelności to bardzo atrakcyjne aktywa, nie tylko pod względem oczekiwanej stopy zwrotu, ale i ryzyka inwestycji. Niestety, do tej pory dostępne były tylko dla instytucji wyspecjalizowanych w ich obrocie oraz zamożnych klientów indywidualnych – zgodnie z prawem minimalna cena emisyjna certyfikatu inwestycyjnego w funduszach sekurytyzacyjnych dla osób fizycznych wynosi 40.000 EUR. Aby te atrakcyjne aktywa uczynić dostępnym znacznie szerszemu gronu inwestorów EQUES Investment TFI SA we współpracy z wiodącym towarzystwem ubezpieczeń utworzyło polisę z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, inwestującym w certyfikaty EQUES DEBITUM 2 FIZ Niestandaryzowanego Funduszu Sekurytyzacyjnego.
Koncepcję tego innowacyjnego rozwiązania przedstawia Tomasz Korab, Wiceprezes Zarządu EQUES Investment TFI SA:
Fundusze wierzytelności oferujemy Inwestorom od 2009 r., mamy więc duże doświadczenie w tej dziedzinie. Uruchomiony w czerwcu 2012r. EQUES DEBITUM FIZ NFS od początku działalności osiągnął stopę zwrotu blisko 15% ( tj. w okresie 15 m-cy)*. Fundusz przeprowadził z powodzeniem 9 emisji certyfikatów, aktywa netto Funduszu przekroczyły 64 mln zł a wartość roszczeń w zakupionych do tej pory portfelach wynosi 285 mln zł. Fundusz cieszy się więc dużym zainteresowaniem wśród Inwestorów. Jednak nie każdy zainteresowany ma możliwość ulokowania w jeden rodzaj aktywów min. 229 tys. zł - tyle aktualnie wynosi wartość certyfikatu i jednocześnie minimalna kwota inwestycji w EQUES DEBITUM FIZ NFS.
Odpowiadając na potrzeby Inwestorów utworzyliśmy EQUES DEBITUM 2 FIZ NFS, który w „opakowaniu” polisy ubezpieczeniowej jest dostępny dla klientów indywidualnych już od kwoty 20.000 zł. Jest to ubezpieczenie typu unit-linked, którego głównym celem jest inwestowanie środków pieniężnych w fundusz sekurytyzacyjny. Dodatkowym atutem takiego rozwiązania jest jego dostępność – nie ma ściśle wyznaczonych terminów emisji i limitowanej liczby ofert. Klient może zawrzeć umowę ubezpieczenia w każdym czasie. Umowa ubezpieczenia zawierana jest na 5 lat, ale już po 2 latach klient może zrezygnować z polisy bez dodatkowych opłat, otrzymując aktualną wartość wykupu. Nie bez znaczenia są także korzyści podatkowe wynikające z umowy ubezpieczenia: w przypadku śmierci ubezpieczonego suma ubezpieczenia nie wchodzi do masy spadkowej, ubezpieczony może wskazać dowolne osoby uposażone, które nie zapłacą podatku spadkowego. Wartość rachunku jest częściowo wyłączona z egzekucji komorniczej a podatek od zysków kapitałowych jest naliczany i pobierany tylko w momencie wycofania środków z polisy.
EQUES DEBITUM 2 FIZ NFS wykorzystuje sprawdzone rozwiązanie stosowane przy zarządzaniu EQUES DEBITUM FIZ NFS – ten sam zarządzający, serwiser (Grupa Kapitałowa Navi Group SA) i aktywo. Pozwala to także na wykorzystanie efektu skali – dzięki połączonym, większym aktywom obydwu funduszy serwiser ma możliwość nabywania wierzytelności poza przetargiem od uznanych zbywców w ramach umów ramowych. Na podstawie takich umów fundusze mogą nabywać za lepsze niż na przetargach ceny wierzytelności „świeże”, pochodzące z bieżącej działalności. Dzięki temu proces odzyskiwania wierzytelności może być znacznie szybszy i mniej kosztowny a wyniki inwestycyjne funduszy jeszcze wyższe.
Aktualną sytuację na rynku wierzytelności komentuje Bartłomiej Gałka – Dyrektor Departamentu Klientów Kluczowych Grupy Kapitałowej Navi Group S.A.:
Okres czwartego kwartału każdego roku jest zazwyczaj najlepszym okresem na rynku sprzedaży wierzytelności. Z zapowiedzi banków oraz firm telekomunikacyjnych wynika także, że podaż pul w 2014 r. będzie nie mniejsza niż notowana obecnie.
Najnowsza, październikowa edycja Raportu InfoDług wskazuje także na kilka pozytywnych sygnałów dotyczących kondycji gospodarstw domowych: m.in. w ciągu ostatnich 3 miesięcy o ponad 10 tys. osób spadła liczba dłużników. Po raz pierwszy od 2 lat obniżyła się też łączna kwota zaległych płatności klientów czasowo niewywiązujących się ze zobowiązań, która na koniec września 2013 r. wyniosła 39,03 mld zł.
Wbrew pozorom powyższe dane są dobrym prognostykiem dla branży windykacyjnej, gdyż zwiastują wzrost potencjału do spłaty osób zadłużonych. Gospodarstwa domowe odbudowują swoją sytuację finansową i zakładamy, że w wielu przypadkach zaczną sobie lepiej radzić z zaległym zadłużeniem, co przełoży się automatycznie na lepszą skuteczność windykacji w przyszłości.
Z kolei narastająca od lat liczba osób mających problemy ze spłatą długów (na koniec października było to prawie 2,3 mln osób) oraz notowana łączna wartość zadłużenia, stanowi stabilną bazę dla kolejnych transakcji na rynku sprzedaży portfeli wierzytelności.
Uważamy, że opisane powyżej uwarunkowania dają Funduszom DEBITUM FIZ NFS i DEBITUM 2 FIZ NFS szansę dynamicznego rozwoju, a Inwestorom zapewnią realizację satysfakcjonujących zwrotów.
*Fundusz rozpoczął działalność operacyjną 6 czerwca 2012 r.
/aol
Koncepcję tego innowacyjnego rozwiązania przedstawia Tomasz Korab, Wiceprezes Zarządu EQUES Investment TFI SA:
Fundusze wierzytelności oferujemy Inwestorom od 2009 r., mamy więc duże doświadczenie w tej dziedzinie. Uruchomiony w czerwcu 2012r. EQUES DEBITUM FIZ NFS od początku działalności osiągnął stopę zwrotu blisko 15% ( tj. w okresie 15 m-cy)*. Fundusz przeprowadził z powodzeniem 9 emisji certyfikatów, aktywa netto Funduszu przekroczyły 64 mln zł a wartość roszczeń w zakupionych do tej pory portfelach wynosi 285 mln zł. Fundusz cieszy się więc dużym zainteresowaniem wśród Inwestorów. Jednak nie każdy zainteresowany ma możliwość ulokowania w jeden rodzaj aktywów min. 229 tys. zł - tyle aktualnie wynosi wartość certyfikatu i jednocześnie minimalna kwota inwestycji w EQUES DEBITUM FIZ NFS.
Odpowiadając na potrzeby Inwestorów utworzyliśmy EQUES DEBITUM 2 FIZ NFS, który w „opakowaniu” polisy ubezpieczeniowej jest dostępny dla klientów indywidualnych już od kwoty 20.000 zł. Jest to ubezpieczenie typu unit-linked, którego głównym celem jest inwestowanie środków pieniężnych w fundusz sekurytyzacyjny. Dodatkowym atutem takiego rozwiązania jest jego dostępność – nie ma ściśle wyznaczonych terminów emisji i limitowanej liczby ofert. Klient może zawrzeć umowę ubezpieczenia w każdym czasie. Umowa ubezpieczenia zawierana jest na 5 lat, ale już po 2 latach klient może zrezygnować z polisy bez dodatkowych opłat, otrzymując aktualną wartość wykupu. Nie bez znaczenia są także korzyści podatkowe wynikające z umowy ubezpieczenia: w przypadku śmierci ubezpieczonego suma ubezpieczenia nie wchodzi do masy spadkowej, ubezpieczony może wskazać dowolne osoby uposażone, które nie zapłacą podatku spadkowego. Wartość rachunku jest częściowo wyłączona z egzekucji komorniczej a podatek od zysków kapitałowych jest naliczany i pobierany tylko w momencie wycofania środków z polisy.
EQUES DEBITUM 2 FIZ NFS wykorzystuje sprawdzone rozwiązanie stosowane przy zarządzaniu EQUES DEBITUM FIZ NFS – ten sam zarządzający, serwiser (Grupa Kapitałowa Navi Group SA) i aktywo. Pozwala to także na wykorzystanie efektu skali – dzięki połączonym, większym aktywom obydwu funduszy serwiser ma możliwość nabywania wierzytelności poza przetargiem od uznanych zbywców w ramach umów ramowych. Na podstawie takich umów fundusze mogą nabywać za lepsze niż na przetargach ceny wierzytelności „świeże”, pochodzące z bieżącej działalności. Dzięki temu proces odzyskiwania wierzytelności może być znacznie szybszy i mniej kosztowny a wyniki inwestycyjne funduszy jeszcze wyższe.
Aktualną sytuację na rynku wierzytelności komentuje Bartłomiej Gałka – Dyrektor Departamentu Klientów Kluczowych Grupy Kapitałowej Navi Group S.A.:
Okres czwartego kwartału każdego roku jest zazwyczaj najlepszym okresem na rynku sprzedaży wierzytelności. Z zapowiedzi banków oraz firm telekomunikacyjnych wynika także, że podaż pul w 2014 r. będzie nie mniejsza niż notowana obecnie.
Najnowsza, październikowa edycja Raportu InfoDług wskazuje także na kilka pozytywnych sygnałów dotyczących kondycji gospodarstw domowych: m.in. w ciągu ostatnich 3 miesięcy o ponad 10 tys. osób spadła liczba dłużników. Po raz pierwszy od 2 lat obniżyła się też łączna kwota zaległych płatności klientów czasowo niewywiązujących się ze zobowiązań, która na koniec września 2013 r. wyniosła 39,03 mld zł.
Wbrew pozorom powyższe dane są dobrym prognostykiem dla branży windykacyjnej, gdyż zwiastują wzrost potencjału do spłaty osób zadłużonych. Gospodarstwa domowe odbudowują swoją sytuację finansową i zakładamy, że w wielu przypadkach zaczną sobie lepiej radzić z zaległym zadłużeniem, co przełoży się automatycznie na lepszą skuteczność windykacji w przyszłości.
Z kolei narastająca od lat liczba osób mających problemy ze spłatą długów (na koniec października było to prawie 2,3 mln osób) oraz notowana łączna wartość zadłużenia, stanowi stabilną bazę dla kolejnych transakcji na rynku sprzedaży portfeli wierzytelności.
Uważamy, że opisane powyżej uwarunkowania dają Funduszom DEBITUM FIZ NFS i DEBITUM 2 FIZ NFS szansę dynamicznego rozwoju, a Inwestorom zapewnią realizację satysfakcjonujących zwrotów.
*Fundusz rozpoczął działalność operacyjną 6 czerwca 2012 r.
/aol
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Artykuł Sponsorowany
21.10.2013
Artykuł sponsorowany
