Pomocne narzędzia na KupFundusz.pl

Obecne warunki rynkowe nie są korzystne dla oszczędzających – czas atrakcyjnie oprocentowanych depozytów przeszedł do historii, a inflacja sukcesywnie uszczupla środki na rachunkach bankowych. Jak zatem zadbać o swój kapitał w tych warunkach rynkowych? Choć może wydawać się to trudne, szczególnie dla osób, które dotychczas przechowywały środki na lokatach czy kontach oszczędnościowych, to jednak jest to możliwe. Co więcej, nie trzeba być profesjonalistą, aby móc pomnażać swój kapitał. Z pomocą przychodzi bowiem nowoczesna technologia.

Reklama

Na platformie inwestycyjnej KupFundusz.pl znajdziemy narzędzia, które zadanie to zdecydowanie uproszczą. Dzięki nim zyskamy wsparcie na każdym etapie inwestowania w fundusze. Dowiemy się, jaki jest nasz profil inwestycyjny oraz poznamy zalecaną strukturę portfela. W prosty sposób zestawimy i porównamy ze sobą fundusze. Zyskamy też możliwość korzystania z autorskich wskaźników, które będą wsparciem podczas wyboru konkretnych produktów. Zapraszamy do zapoznania się z krótkim przewodnikiem po narzędziach platformy KupFundusz.pl.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Kreator portfela

Podróż po świecie inwestycji warto rozpocząć od ustalenia profilu inwestycyjnego (odzwierciedla on nasze indywidualne preferencje). To zdanie zdecydowanie uprości Kreator portfela. Po udzieleniu odpowiedzi na kilka pytań – już po kilku minutach – dowiemy się jakim typem inwestora jesteśmy (np. konserwatywnym, ostrożnym czy dynamicznym). Poznamy również sugerowaną strukturę portfela, a więc dowiemy się, na jakich grupach funduszy inwestycyjnych powinniśmy skupić swoją uwagę. Jest to spore ułatwienie – chociaż fundusze będziemy wybierać samodzielnie, to lista dostępnych rozwiązań już na tym etapie zostanie zawężona.

Porównywarka

Choć zwykle wybór funduszu wydaje się karkołomny – oferta dostępnych rozwiązań jest szeroka – to jednak również na tym etapie możemy liczyć na spore wsparcie. Narzędziem, które pomoże nam zestawić ze sobą fundusze, jest Porównywarka. Dzięki niej mamy możliwość porównać kilka wybranych rozwiązań m.in. pod kątem polityki inwestycyjnej, wyników, ocen czy kosztów. Wystarczy kliknąć ikonkę wagi, będąc np. w Katalogu funduszy, a następnie guzik „Porównaj”. Poniżej, zaprezentowaliśmy przykładowe zestawienie przygotowane przy wykorzystaniu tego narzędzia. Warto pamiętać, że w zakładce „Więcej szczegółów” kryje się jeszcze większa dawka informacji.

Ranking KupFundusz

Porównywarka zestawia dane pod kątem różnych miar – jedną z nich jest m.in. Ranking KupFundusz. To autorski wskaźnik, który szereguje produkty dostępne na platformie (w ramach grup) pod kątem zdefiniowanych kryteriów. Agreguje on min. takie miary jak Rankingi, Ratingi Analiz Online czy powtarzalność stóp zwrotu. W rezultacie najwyższą ocenę (np. 1/21) otrzymuje fundusz, który zgromadziły najwięcej punktów. Ranking KupFundusz dostarcza nam więc informacji o tym, które rozwiązania wyróżniają się na tle konkurencji, pod kątem wspomnianych kryteriów. Poniżej zaprezentowaliśmy zestawienie funduszy o największym Rankingu w okresie ostatnich 12 miesięcy.

Rating i Ranking Analiz Online

To miary, które również mogą okazać się pomocne podczas podejmowania decyzji inwestycyjnych, przy czym większą wartość informacyjną niesie Rating Analiz Online. Jest to kompleksowa ocena funduszu z perspektywy inwestora indywidualnego. W tym przypadku ocenie podlegają zarówno czynniki ilościowe (np. efektywność funduszy czy generowanie alfy), jak i jakościowe (np. doświadczenie instytucji zarządzającej czy jej transparentność). Najwyżej ocenione fundusze otrzymują 5 gwiazdek. Z kolei Ranking Analiz Online koncentruje się wyłącznie na czynnikach ilościowych – konkretnie bazuje na wskaźniku Information Ratio. Oznacza to, nieco upraszając, że zestawia fundusze pod kątem relacji zysku do ryzyka. Najwyższą oceną (5a) otrzymują te produkty, które osiągają wysokie wyniki na tle konkurencji, przy jednocześnie ograniczonym ryzyku. Warto dodać, że nota nadawana jest w horyzoncie rocznym (12M), jak i 3-letnim (36M).

Zobacz także: Rating czy Ranking? Co różni te oceny?

Moment zakupu

Narzędziem, które może pomóc w wyborze konkretnego rozwiązania, jest również Moment zakupu. Choć uchwycenie najlepszego momentu jest bardzo trudne – wymaga nie tylko posiadania szerokiej wiedzy i bieżącego monitorowania sytuacji rynkowej, choć i to nie gwarantuje sukcesu – to użytkownicy platformy KupFundusz.pl mają możliwość sprawdzenia, jak kształtują się wyniki obserwowanego funduszu na tle średniej w różnych horyzontach czasowych. Dzięki temu są w stanie ocenić czy dany fundusz można kupić drożej, czy taniej w relacji do jego średniej ceny. To narzędzie może szczególnie sprawdzić się w sytuacji gdy koncentrujemy uwagę na funduszach o wyższym poziomie ryzyka (np. mieszanych czy akcyjnych).

Target Market

Użytecznym rozwiązaniem, które ma na celu „kontrolować” podejmowane decyzje przez inwestora, są również rynki docelowe (ang. Target Market). Ta funkcjonalność platformy jest nie tylko odpowiedzią na wymogi prawne – pomaga ocenić ryzyko w przypadku pojedynczego funduszu – ale idzie o krok dalej – pomaga sprawdzać poziom ryzyka również na poziomie całego portfela. Dzięki temu użytkownicy KupFundusz.pl są w stanie kontrolować to, czy nabywane przez nich fundusze są zgodne zarówno z ich oczekiwaniami, jak i profilem inwestycyjnym. W efekcie nie zostaną oni narażeni na zbyt wysokie ryzyko, gdyż będą dysponować odpowiednią informacją.

Warto podkreślić, że to nie wszystkie narzędzia, które mają do dyspozycji użytkownicy platformy inwestycyjnej KupFundusz.pl. Dla przykładu osoby, które stawiają pierwsze kroki na rynku funduszy, mogą być zainteresowane również Strefą treningową. Za jej pośrednictwem mogą oni lokować wirtualne środki i poznać procesy towarzyszące inwestowania w fundusze. Platforma została bowiem zaprojektowana w taki sposób, aby każdy użytkownik – od początkującego, po bardziej wyrafinowanego inwestora – mógł znaleźć coś dla siebie. Warto zatem zrobić pierwszy krok i otworzyć się na rozwiązania (bezpłatne konto), których dostarcza nam rynek. Dzięki temu mamy szansę na szybszą realizację swoich celów.

Reklama

Partnerem Tematu Tygodnia jest internetowa platforma inwestycyjna KupFundusz.pl, na której dostępnych jest ponad 300 funduszy inwestycyjnych – krajowych i zagranicznych. Zarejestrowani użytkownicy mogą kupić, sprzedać lub zamieniać fundusze w ramach oferty bez opłat dystrybucyjnych.

Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.