Inwestowanie z KupFundusz krok po kroku

Czasami postawienie pierwszego kroku odkładamy w czasie w obawie, że popełnimy jakiś błąd. Później jednak żałujemy, że decyzji nie podjęliśmy wcześniej. Podobne mechanizmy działają, jeśli chodzi o inwestowanie. Boimy się zacząć, bo nie wiemy od czego – jakie fundusze kupić, z jaką formą współpracować, ile pieniędzy zaangażować. Z pomocą przychodzi nam platforma inwestycyjna KupFundusz.pl – dzięki jej narzędziom możemy rozpocząć inwestycyjną przygodę, na początek inwestując np. jedynie wirtualne środki. Dla osób początkujących utworzona została bowiem specjalna strefa treningowa, na której można przetestować, jak wygląda inwestowanie w fundusze, ale bez obaw, że jeden mały błąd może mieć dla nas konsekwencje finansowe. Jakie są zatem pierwsze kroki w świecie inwestycji?

Reklama

Krok 1. Ustal jakim typem inwestora jesteś

Przed rozpoczęciem inwestowania ważne jest, aby określić swój profil inwestycyjny. Odzwierciedla on nasze specyficzne cechy – od celu inwestycyjnego po skłonności do ryzyka, ale także wcześniejsze doświadczenie związane z różnymi produktami inwestycyjnymi. Choć dla wielu osób jego ustalenie może wydawać się trudne, a czasem wręcz abstrakcyjne, to jednak nic bardziej mylnego. Wystarczy skorzystać z narzędzia Kreator portfela, udzielając odpowiedzi na kilka pytań ankietowych. Na zakończenie otrzymamy informacje z wynikiem – zostanie nam przypisany jeden z pięciu profili inwestycyjnych (np. ostrożny, stabilny czy dynamiczny).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Krok 2. Zbuduj swój portfel

Ustalenie profilu to punkt wyjścia dla określenia strategii inwestycyjnej, która może odpowiadać naszym oczekiwaniom, ale także obawom i doświadczeniu. W zależności od tego jakim typem inwestora jesteśmy (np. konserwatywnym czy agresywnym) nasz portfel będzie złożony z innych klas aktywów. Również w tym przypadku KupFundusz.pl przygotował pomocne narzędzie, czyli Kreator portfela. To dzięki niemu (po wypełnieniu wcześniej wspomnianej ankiety) dowiemy się, jaka jest jego zalecana struktura, czyli jaki udział powinny stanowić poszczególne rodzaje funduszy w naszym portfelu.

Po poznaniu proponowanej struktury portfela pozostało nam już tylko wybranie konkretnych funduszy spośród ponad 300 dostępnych w Katalogu funduszy. Podjęcie decyzji mogą znacząco uprościć narzędzia, znajdujące się na platformie. Pomocny może okazać się autorski wskaźnik, jakim jest Ranking Kupfundusz (szereguje on fundusze w danej grupie porównawczej), czy porównywarka, która pozwoli zestawić ze sobą różne fundusze i wybrać ten, który odpowiada naszym potrzebom.

Krok 3. Zawieraj transakcje i monitoruj swoje inwestycje

KupFundusz.pl może skojarzyć nam się z dobrze nam znanym konceptem sklepu internetowego. Do koszyka dodajemy wybrany fundusz, deklarujemy kwotę zlecenia, a następnie je opłacamy. Procedura trwa zaledwie kilka minut. Później oczekujemy już tylko na realizację zlecenia.

Po realizacji zlecenia, która zajmie kilka dni roboczych, najczęściej 2-3, a zgodnie z ustawą maksymalnie tydzień,  wybrane fundusze pojawią się w naszym portfelu. Gratulujemy – pierwszy portfel został zbudowany! Teraz można monitorować inwestycję, korzystając z szeregu narzędzi dostępnych na KupFundusz.pl. Analizować można m. in. wyniki portfela, jego ryzyko, wkład poszczególnych funduszy w osiągniętą stopę zwrotu.

Powyższe kroki powinny pomóc nam rozpocząć inwestowanie, zachęcamy więc do założenia bezpłatnego konta na platformie KupFundusz.pl i przekonania się – na początku np. inwestując wirtualnie – czy warto. Jeśli uznamy, że to nie dla nas, to będziemy bogatsi o tę wiedzę. Warto jednak dać sobie szansę, szczególnie mając na uwadze pojawiające się okazje inwestycyjne czy historycznie niskie stopy procentowe – ochrona realnej wartości kapitału, inwestując wyłącznie w lokaty bankowe stanowi obecnie wyzwanie. Poszerzanie inwestycyjnych horyzontów, mając na uwadze swoje finanse osobiste, jest zatem bardzo istotne.

Reklama

Partnerem Tematu Tygodnia jest internetowa platforma inwestycyjna KupFundusz.pl, na której dostępnych jest ponad 300 funduszy inwestycyjnych – krajowych i zagranicznych. Zarejestrowani użytkownicy mogą kupić, sprzedać lub zamieniać fundusze w ramach oferty bez opłat dystrybucyjnych.
 
Załóż konto: kupfundusz.pl/rejestracja

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem a fundusze nie gwarantują osiągnięcia określonych wyników finansowych, ani nie gwarantują osiągnięcia jakichkolwiek wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej KupFundusz SA rekomenduje także zapoznanie się z informacjami zawartymi bezpośrednio w prospektach informacyjnych instytucji finansowych, w szczególności w zakresie czynników ryzyka i opłat manipulacyjnych.