Regularne dochody z funduszu? To możliwe
Na świecie sporą popularnością cieszą się fundusze, które są skupione na inwestowaniu w instrumenty dostarczające regularny dochód (income funds). Mogą to być produkty akcyjne, w których portfelach dominują akcje spółek dywidendowych, dłużne inwestujące w obligacje przedsiębiorstw wypłacających regularnie kupony, ale także nieruchomości zarabiające na czynszach z wynajmu. Klienci mają do wyboru także fundusze globalne inwestujące w wiele klas aktywów (multi-asset income funds), które dają ekspozycję na zdywersyfikowane pod względem geograficznym aktywa generujące przychód.
Inwestowanie w tego typu fundusze to tylko jeden ze sposobów na wzrost naszych oszczędności. Okazuje się, że regularne dochody mogą wypłacać także same fundusze. Inwestowanie w specjalne jednostki regularnie wypłacające dywidendy jest bardzo popularne na rynkach rozwiniętych. Firmy zazwyczaj oferują 2 rodzaje jednostek: akumulacyjne, w których uzyskane dochody powiększają kapitał i dywidendowe, w których są one wypłacane klientom w formie dywidendy. Znajdziemy je w ofercie firm zagranicznych działających w Polsce (m.in. Allianz Global Investors, BNP Paribas, KBC TFI, Lyxor Asset Management, czy Schroders).
Na rynku są również fundusze, które z założenia wypłacają klientom zyski w formie dywidendy. Ich wysokość może być znana z góry, jak na przykład w funduszach z ochroną kapitału dystrybuowanych przez KBC TFI. Wysokość kuponu wypłacanego po pierwszym roku inwestycji znana jest w momencie uruchomienia funduszu, a w przypadku kolejnych uzależniona jest od zachowania aktywa bazowego. W innych produktach ustalana jest ona regularnie, np. raz na rok. Na przykład, celem Schroder ISF Global Dividend Maximiser jest zapewnianie 8% dochodu w skali roku, wypłacanego w odstępach kwartalnych.
Fundusze regularnie wypłacające dochód powoli zaczynają pojawiać się także w ofercie krajowych TFI. Nie znajdziemy ich jednak w standardowych produktach o charakterze otwartym (FIO/SFIO). Dlatego z dywidendą mamy do czynienia przede wszystkim w FIZ-ach. W ponad 20-letniej historii naszego rynku, mieliśmy do czynienia z wypłatą dywidendy w zaledwie 4 produktach: subGO Fund Wierzytelności FIZ (w 2012 r.), Arka Fundusz Rynku Nieruchomości FIZ (w 2012 r.), dwukrotnie w Arka Fundusz Rynku Nieruchomości 2 (w 2012 i 2013 r.). W przypadku czwartego produktu - Open Finance Obligacji Przedsiębiorstw FIZ AN – dywidendy wypłacane są natomiast regularnie, raz na kwartał.
W ofercie towarzystw zaczynają się natomiast pojawiać produkty, w których zysk wypłacany jest regularnie, ale poprzez umorzenie certyfikatów. Znajdziemy je m.in. w ofercie AgioFunds TFI. W funduszach sekurytyzacyjnych stopniowo uwalniana gotówka pochodząca ze spłat wierzytelności wypłacana jest w trakcie trwania funduszu w postaci „kuponów”, poprzez częściowe odkupienie certyfikatów. Ich wysokość wynosi maksymalnie 10% wartości początkowej certyfikatów. Regularne zyski mają także przynosić inwestycje w najnowsze produkty Skarbiec TFI: Skarbiec Zdrowia FIZ oraz Skarbiec Dochodowych Nieruchomości FIZ, czy OPERA TFI – Novo Rentier FIZ. Ostatni z wymienionych produktów bazuje na funduszu Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund (ryzyko kursowe jest zabezpieczane). Co trzy miesiące, po otrzymaniu wypłaty z funduszu zagranicznego, Novo Rentier FIZ będzie wypłacał dochód inwestorom. Dotychczasowe wypłaty funduszu Fidelity wynosiły w euro ok. 1,5% kwartalnie, co po powiększeniu o oczekiwane zyski z zabezpieczenia waluty powinno dać w złotówkach ok. 1,7% kwartalnie.
Osiąganie regularnych dochodów umożliwiają także programy rentierskie, które znajdziemy w ofercie 3 TFI. Polegają one na tym, iż wpłacamy większą kwotę do wybranych funduszy, a TFI zapewnia regularną wypłatę zysków. W Planie UniRentier środki (min. 30 / 60 tys. zł) inwestowane są w fundusz pieniężny, a dochody wypłacane są co kwartał lub co miesiąc. W Planie Skarbiec Rentier wpłacane środki (min. 30 / 50 tys. zł) inwestowane są w jeden z 2 subfunduszy Skarbiec Kasa lub Skarbiec Depozytowy. Zyski wypłacane są również z częstotliwością kwartalną lub miesięczną. Z kolei w Wyspecjalizowanym Programie Inwestycyjnym RENTIER utworzonym dla klientów CDM Pekao, kapitał w wysokości co najmniej 50 tys. zł lub 15 tys. EUR/USD inwestowany jest w jeden z kilkunastu funduszy. Program umożliwia dokonywanie odkupień częściowych - okazjonalnych lub systematycznych określonych kwotowo, procentowo lub dotyczących całości osiągniętego zysku.
/az
Inwestowanie w tego typu fundusze to tylko jeden ze sposobów na wzrost naszych oszczędności. Okazuje się, że regularne dochody mogą wypłacać także same fundusze. Inwestowanie w specjalne jednostki regularnie wypłacające dywidendy jest bardzo popularne na rynkach rozwiniętych. Firmy zazwyczaj oferują 2 rodzaje jednostek: akumulacyjne, w których uzyskane dochody powiększają kapitał i dywidendowe, w których są one wypłacane klientom w formie dywidendy. Znajdziemy je w ofercie firm zagranicznych działających w Polsce (m.in. Allianz Global Investors, BNP Paribas, KBC TFI, Lyxor Asset Management, czy Schroders).
Na rynku są również fundusze, które z założenia wypłacają klientom zyski w formie dywidendy. Ich wysokość może być znana z góry, jak na przykład w funduszach z ochroną kapitału dystrybuowanych przez KBC TFI. Wysokość kuponu wypłacanego po pierwszym roku inwestycji znana jest w momencie uruchomienia funduszu, a w przypadku kolejnych uzależniona jest od zachowania aktywa bazowego. W innych produktach ustalana jest ona regularnie, np. raz na rok. Na przykład, celem Schroder ISF Global Dividend Maximiser jest zapewnianie 8% dochodu w skali roku, wypłacanego w odstępach kwartalnych.
Fundusze regularnie wypłacające dochód powoli zaczynają pojawiać się także w ofercie krajowych TFI. Nie znajdziemy ich jednak w standardowych produktach o charakterze otwartym (FIO/SFIO). Dlatego z dywidendą mamy do czynienia przede wszystkim w FIZ-ach. W ponad 20-letniej historii naszego rynku, mieliśmy do czynienia z wypłatą dywidendy w zaledwie 4 produktach: subGO Fund Wierzytelności FIZ (w 2012 r.), Arka Fundusz Rynku Nieruchomości FIZ (w 2012 r.), dwukrotnie w Arka Fundusz Rynku Nieruchomości 2 (w 2012 i 2013 r.). W przypadku czwartego produktu - Open Finance Obligacji Przedsiębiorstw FIZ AN – dywidendy wypłacane są natomiast regularnie, raz na kwartał.
W ofercie towarzystw zaczynają się natomiast pojawiać produkty, w których zysk wypłacany jest regularnie, ale poprzez umorzenie certyfikatów. Znajdziemy je m.in. w ofercie AgioFunds TFI. W funduszach sekurytyzacyjnych stopniowo uwalniana gotówka pochodząca ze spłat wierzytelności wypłacana jest w trakcie trwania funduszu w postaci „kuponów”, poprzez częściowe odkupienie certyfikatów. Ich wysokość wynosi maksymalnie 10% wartości początkowej certyfikatów. Regularne zyski mają także przynosić inwestycje w najnowsze produkty Skarbiec TFI: Skarbiec Zdrowia FIZ oraz Skarbiec Dochodowych Nieruchomości FIZ, czy OPERA TFI – Novo Rentier FIZ. Ostatni z wymienionych produktów bazuje na funduszu Fidelity Funds Global Multi Asset Income Fund (ryzyko kursowe jest zabezpieczane). Co trzy miesiące, po otrzymaniu wypłaty z funduszu zagranicznego, Novo Rentier FIZ będzie wypłacał dochód inwestorom. Dotychczasowe wypłaty funduszu Fidelity wynosiły w euro ok. 1,5% kwartalnie, co po powiększeniu o oczekiwane zyski z zabezpieczenia waluty powinno dać w złotówkach ok. 1,7% kwartalnie.
Osiąganie regularnych dochodów umożliwiają także programy rentierskie, które znajdziemy w ofercie 3 TFI. Polegają one na tym, iż wpłacamy większą kwotę do wybranych funduszy, a TFI zapewnia regularną wypłatę zysków. W Planie UniRentier środki (min. 30 / 60 tys. zł) inwestowane są w fundusz pieniężny, a dochody wypłacane są co kwartał lub co miesiąc. W Planie Skarbiec Rentier wpłacane środki (min. 30 / 50 tys. zł) inwestowane są w jeden z 2 subfunduszy Skarbiec Kasa lub Skarbiec Depozytowy. Zyski wypłacane są również z częstotliwością kwartalną lub miesięczną. Z kolei w Wyspecjalizowanym Programie Inwestycyjnym RENTIER utworzonym dla klientów CDM Pekao, kapitał w wysokości co najmniej 50 tys. zł lub 15 tys. EUR/USD inwestowany jest w jeden z kilkunastu funduszy. Program umożliwia dokonywanie odkupień częściowych - okazjonalnych lub systematycznych określonych kwotowo, procentowo lub dotyczących całości osiągniętego zysku.
/az
Zapisz się na Newsletter
Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.
Rynek funduszy
Tylko u nas
23.10.2014
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania