Wykorzystaj ulgę podatkową: IKZE Amplico Fundusze Inwestycyjne

Nowe konta mogą oferować towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), ubezpieczyciele (TUnŻ), domy maklerskie oraz banki. Od początku 2012 roku uruchomiło je w sumie 12 TFI. W cyklu kolejnych artykułów przyjrzymy się bliżej każdemu z nich.
 
Zaczynamy, z alfabetycznego klucza, od IKZE oferowanego przez Amplico TFI od marca 2012 roku. W ramach produktu TFI zaoferowało jednostki typu E siedmiu funduszy z parasola Krajowy FIO. Pierwsza minimalna wpłata do każdego z nich wynosi 500 zł, w przypadku kolejnych wpłat wystarczy już 100 zł.
 
Wśród 7 oferowanych funduszy znajdują się trzy produkty o strategii mieszanej, w tym jeden, którego aktywa inwestowane są za granicą - Amplico Zrównoważony Nowa Europa. Kolejne dwa skupione są na akcjach polskich spółek, a do dyspozycji inwestorów dostępne są jeszcze: fundusz dłużnym polskich obligacji skarbowych oraz gotówkowy. Żadne z rozwiązań nie należy do grona liderów w swoich grupach - rok 2013 wszystkie z nich zakończyły w 3 lub 4 kwartylu rocznych wyników. Obrazu nie poprawia spojrzenie na efektywność. W naszym comiesięcznym rankingu funduszy inwestycyjnych, opartym o wskaźnik opisujący relację zysku do ponoszonego ryzyka, jedynie Amplico Aktywnej Alokacji oraz Amplico Pieniężny otrzymały dobre oceny w horyzoncie 3-letnim (4a) oraz 3a w horyzoncie rocznym. Cztery z funduszy otrzymały także ocenę ratingową, zawierającą poza czynnikami ilościowymi również aspekt jakościowy.


W ramach IKZE istnieje możliwość przenoszenia środków między funduszami w dowolnej ilości i bez dodatkowych opłat. Są one za to pobierane przy otwarciu IKZE i wynoszą 18% od każdej wpłaty dokonanej w roku kalendarzowym, w który miała miejsce pierwsza wpłata na IKZE, jednak nie więcej niż 600 zł. Pobierana jest także opłata dodatkowa, jeśli zdecydujemy się na zwrot, wypłatę lub wypłatę transferową w ciągu pierwszych 12 miesięcy od uruchomienia produktu.
 
IKZE otworzymy zarówno przez internet, w dowolnym miejscu i czasie – to opcja dla zapracowanych. Tradycjonaliści mogą skontaktować się z doradcą w placówce agencyjnej TFI lub skorzystać z oferty OVB Allfinanz, bądź Domu Inwestycyjnego Xelion.