Generali Akcji: Megatrendy – co podpowie sztuczna inteligencja

Charakterystyka produktu

Generali Akcji: Megatrendy to produkt wyróżniający się na krajowym rynku funduszy akcji zagranicznych. O ile paleta produktów skoncentrowanych na giełdach z USA i z innych rynków rozwiniętych jest szeroka, to już rozwiązania o podejściu tematycznym posiadają skromniejszą reprezentację. Tymczasem w przypadku tego funduszu z oferty Generali Investments TFI uwaga zarządzających skupia się na wyselekcjonowaniu firm, które posiadają największy potencjał do wzrostów w oparciu o tzw. megatrendy, przy czym ciężko jest mówić o jednym bądź dwóch dominujących procesach. W portfelu funduszu pojawiają się akcje spółek działających w obszarze np. sztucznej inteligencji, biotechnologii, zielonej energii, Internetu rzeczy czy ochrony zdrowia. Z uwagi na układ sił na światowych giełdach z oczywistych względów wyborem geograficznym są Stany Zjednoczone, jedynie uzupełniane podmiotami z Europy Zachodniej czy Japonii. Najczęściej bowiem spółki działające w obszarze nowoczesnych technologii/na styku różnych branż poszukują kapitału właśnie na tamtejszych rynkach. Jeśli zaś chodzi o udział poszczególnych firm w strukturze całości inwestycji, to historycznie nie przekraczał on progu 5% aktywów, więc skala zakładów rynkowych jest relatywnie umiarkowana, przy czym do rzadkości należą pozycje o marginalnej wadze.  Portfel zazwyczaj składa się z akcji 35-45 spółek, a do podmiotów, które historycznie odpowiadały za znaczącą jego część zaliczyć można ASML Holding, NVIDIA, Adobe czy Microsoft. Jednak z perspektywy inwestora często tym, co ma kluczowe znaczenie są stopy zwrotu. Chociaż porównanie względem bezpośrednich konkurentów w grupie może być w pewnym stopniu utrudnione z uwagi na niehomogeniczny charakter rywali, to jednak przewaga jest wyraźna. Fundusz pod względem stopy zwrotu historycznie radził sobie dobrze zarówno względem funduszy akcji zagranicznych rynków rozwiniętych, jak i benchmarku.

Dla kogo jest ten fundusz?

Generali Akcji: Megatrendy z uwagi na relatywnie wysoki profil ryzyka nie jest produktem odpowiednim dla szerokiego grona inwestorów. Jednak osoby świadome bardziej agresywnego charakteru produktu mogą być zainteresowane nieszablonowym podejściem do doboru spółek do portfela. Produkt umożliwia inwestorom zbudowanie eskpozycji na spółki będące beneficjentami szerszych trendów w społeczeństwie i technologii, co wielu osobom może przypaść do gustu.