Klienci banków stawiają na bezpieczeństwo

Już blisko 1,7 mld zł zainwestowali klienci w funduszach stworzonych przez banki niemające w grupie kapitałowej TFI. Inwestując częściej wybierają fundusze o bezpieczniejszym charakterze

Minął rok od kiedy Raiffeisen Polbank zaoferował klientom „własne” fundusze, przy współpracy z Altus TFI, kojarzonym głównie z funduszami absolutnej stopy zwrotu. W ciągu 12 miesięcy w 4 subfunduszach Raiffesien SFIO Parasolowym ponad 13 tys. klientów banku ulokowało 0,44 mld zł, a w funduszu kierowanym do klientów bankowości prywatnej - FWR Selektywnym FIZ – ponad 40 mln zł. Łącznie daje to kwotę blisko 0,5 mld zł (uruchamiając fundusz bank liczył na 1 mld zł w 1,5 roku). Jeśli uda się utrzymać tempo w pozyskiwaniu aktywów już niedługo Raiffeisen Polbank przegoni Credit Agricole, wieloletniego lidera w tym segmencie rynku.

Przedstawiciele banku sukcesu upatrują w strategii, której celem jest ochrona kapitału inwestorów. Szczególnie zwracają uwagę na dobre wyniki Raiffeisen Aktywnego Inwestowania, który od początku działalności przyniósł zwrot na poziomie +11,4% oraz Raiffeisen Aktywnego Oszczędzania (+3,3%). W obu przypadkach są to wyniki lepsze od ich konkurentów. To właśnie one cieszą się największą popularnością wśród klientów. Nieco słabiej wypadają Raiffeisen Globalnych Możliwości, który stracił -0,5% oraz Raiffeisen Obligacji Korporacyjnych, który zarobił tylko +1,7%.

Podobnie jak w Raiffeisen Polbank również w pozostałych 5 bankach oferujących „własne” fundusze, w tzw. formule white label, klienci najczęściej wybierają strategie bezpieczne (gotówkowe, dłużne bądź absolutnej stopy zwrotu). Na przykład w banku BGŻ BNP Paribas aż 90% środków zgromadzonych w - działającym od nieco ponad roku - parasolu przypada na BGŻ Konserwatywny. Z kolei w ING Banku Śląskim, który zaledwie w lutym tego roku zaoferował 3 subfundusze, klienci postawili głównie na rozwiązania o sugestywnych nazwach „ostrożny” i „umiarkowany”, wpłacając do nich po ponad 50 mln zł. Fundusz "dynamiczny" zgromadził w tym czasie zaledwie 13 mln zł.

W bankowe fundusze gotówkowe i dłużne zgromadziły 44% aktywów, mieszane - 37% (głównie w 2 najstarszych funduszach z Credit Agricole), absolutnej stopy zwrotu - 12%, a akcyjne - zaledwie 8%.

Anna Zalewska
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.