IKZE w Nationale-Nederlanden DFE – dlaczego warto?

Jest też opcja automatycznych wpłat poprzez podpięcie karty płatniczej. Środki są inwestowane przez specjalistów od emerytur, a program lojalnościowy nagradza polecenia bonami do Allegro.

Korzyści podatkowe i elastyczność wypłat

IKZE przede wszystkim pomaga budować oszczędności na emeryturę. To jednak nie jedyna zaleta tego produktu. Daje też możliwość skorzystania z ulgi podatkowej w rozliczeniu rocznym PIT.[1] Wpłaty dokonane w danym roku można odliczyć od podstawy opodatkowania, co za 2025 rok może obniżyć podatek nawet o 3330 zł[2]. Osoby prowadzące działalność gospodarczą mogą skorzystać z jeszcze wyższej ulgi, sięgającej nawet 4995 zł.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

To oszczędzający decyduje o tym kiedy i ile wpłaci na IKZE w danym roku. Ograniczeniem jest tylko roczny limit wpłat, który wynika z przepisów prawa. W 2025 r. wynosi on 10 407,60 zł. Dla osób samozatrudnionych 15 611,40 zł[3].

Osoba, która oszczędza, decyduje także o momencie wypłaty środków – można je wykorzystać jako wsparcie na emeryturze po ukończeniu 65 lat[4], przy czym wtedy obowiązuje zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10%[5]. Pieniądze można wypłacić też wcześniej – w każdym momencie. Trzeba jednak pamiętać, że wtedy wypłacona kwota musi zostać samodzielnie rozliczona w zeznaniu rocznym PIT za dany rok jako przychód z innych źródeł.

Jak założyć IKZE i dlaczego warto wybrać Nationale-Nederlanden DFE?

Decyzja o założeniu IKZE to pierwszy krok, a kolejnym jest wybór instytucji oferującej to konto. Na rynku dostępne są banki, towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), domy maklerskie, towarzystwa ubezpieczeniowe oraz dobrowolne fundusze emerytalne (DFE). IKZE w Nationale-Nederlanden DFE wyróżnia się wygodą i nowoczesnością – konto można założyć całkowicie przez Internet, a weryfikacja tożsamości odbywa się za pomocą przelewu w wysokości 1 zł z konta bankowego. Klienci posiadający inne produkty Nationale-Nederlanden mogą skorzystać z jeszcze prostszej rejestracji przez serwis Moje NN, bez dodatkowej weryfikacji.

Wygodne wpłaty i inwestycje zarządzane przez ekspertów

Wpłaty na IKZE można realizować tradycyjnym przelewem, a także za pomocą płatności online w portalu obsługującym konto. Dostępna jest opcja jednorazowej wpłaty lub automatycznych przelewów z podpiętą kartą płatniczą.

Zgromadzone środki inwestowane są w fundusz emerytalny Nationale-Nederlanden DFE, którym zarządzają specjaliści z ponad 25-letnim doświadczeniem w oszczędnościach emerytalnych, w tym w otwartym funduszu emerytalnym Nationale-Nederlanden OFE oraz w pracowniczych planach kapitałowych (PPK).

Fundusz inwestuje zarówno w akcje, jak i obligacje, zwykle dzieląc portfel na około 50% akcji i 50% obligacji, choć proporcje te mogą się zmieniać w zależności od sytuacji rynkowej i perspektyw inwestycyjnych. Inwestycje obejmują głównie polskie spółki oraz bezpieczne obligacje Skarbu Państwa i przedsiębiorstw o niskim ryzyku kredytowym.

Od momentu powstania funduszu w lipcu 2012 roku do końca października 2025 r. jego wartość wzrosła o 274%.

Wynik funduszu Nationale-Nederlanden DFE zależy od sytuacji na rynkach finansowych oraz naszych decyzji inwestycyjnych. Musisz liczyć się z ryzykiem, że wartość Twoich oszczędności może się zmienić. To znaczy, że można stracić część lub całość kapitału. Nie gwarantujemy, że Nationale-Nederlanden DFE osiągnie swój cel inwestycyjny ani, że osiągnie wyniki, które wypracował w przeszłości.

Program lojalnościowy – nagrody za polecenia IKZE

Posiadacze IKZE w Nationale-Nederlanden DFE mogą polecać konta swoim znajomym i rodzinie, korzystając z programu lojalnościowego. Za każde skuteczne polecenie polecający otrzymuje bon Allegro o wartości 50 zł, a nowy klient nawet do 250 zł.

Aby skorzystać z promocji, klient z IKZE wysyła zaproszenie ze specjalnym kodem polecającym za pośrednictwem serwisu nnikze.pl. Osoba zaproszona musi założyć konto do 31 grudnia 2025 roku i w ciągu 30 dni wpłacić co najmniej 2000 zł (w przypadku przeniesienia IKZE z innej firmy – w ciągu 60 dni).

Szczegółowe informacje o warunkach promocji dostępne są na stronie Nationale-Nederlanden DFE.

Podsumowując, IKZE w Nationale-Nederlanden DFE to wygodne i elastyczne rozwiązanie do budowania oszczędności na emeryturę, wspierane przez doświadczonych ekspertów i korzyści podatkowe oraz program lojalnościowy.