Portfele modelowe IKE/IKZE UNIQA TFI: Bezpieczna i bogata emerytura

Dzięki konstrukcji portfela oraz bardzo dobrym wynikom inwestycyjnym PPK UNIQA TFI rok w rok znajduje się w ścisłej czołówce TFI z najlepszymi wynikami. Potwierdza to m.in. ranking portalu Analizy.pl, zgodnie z którym UNIQA na tle 18 innych instytucji zajęła 1 miejsce w stopach zwrotu uczestnika na hipotetycznym koncie PPK. Uczestnik UNIQA Emerytura 2060 osiągnął zysk na poziomie aż 131%.

Na fali bardzo dobrych rezultatów funduszy PPK, UNIQA TFI postanowiła zaimplementować podobne rozwiązania w dwóch produktach emerytalnych, czyli w IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) oraz w IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego). W ramach IKE i IKZE możliwe jest skorzystanie z Portfela Modelowego opartego na subfunduszach wyselekcjonowanych przez zarządzających UNIQA TFI.

W Portfelu Modelowym wpłacane środki inwestowane są w wybrane subfundusze UNIQA SFIO przy zachowaniu ustalonych proporcji. Co istotne, procentowa alokacja w dany subfundusz uzależniona jest od wieku inwestora. Zgodnie z przyjętą strategią udział akcji w portfelu z upływem lat będzie się zmniejszał. Dla inwestora poniżej 40. roku życia głównym składnikiem portfela modelowego będzie subfundusz UNIQA Globalny Akcji. Z faktu, iż jego horyzont inwestycyjny jest długi, modelowo będzie miał w portfelu aż 80% akcji. Jednak, co 5 lat struktura portfela będzie się zmieniała. Wraz z każdym kolejnym przedziałem wiekowym alokacja środków zostanie automatycznie dostosowana do nowych proporcji. I tak, u inwestora powyżej 60. roku życia udział akcji w portfelu spadnie do 10%. Rdzeniem portfela pozostaną wówczas instrumenty dłużne, czyli te uznawane za bardziej bezpieczne.

Rzecz jasna każdy inwestor, który założy, czy to konto IKE, czy IKZE może dokonać także samodzielnego wyboru sposobu inwestowania. W ramach Portfela Indywidualnego do dyspozycji ma aż 17 subfunduszy. Są to produkty o różnym profilu ryzyka, kapitał lokują w aktywa na całym świecie. Pozwala to na zachowanie pełnej niezależności oraz elastyczności.

Konto IKZE oraz IKE w UNIQA charakteryzuje się również niskimi kosztami zarządzania oraz minimalnymi opłatami. Nie zapłacisz ani za założenie IKE/IKZE, ani za ich zamknięcie. Nie będzie opłat za zmianę i konwersję. O kosztach manipulacyjnych także można zapomnieć. Minimalna wpłata to już 50 PLN.

Produkty emerytalne z każdym rokiem zyskują na znaczeniu. Inwestorzy poszukują możliwości taniego, bezpiecznego i jednocześnie zyskownego oszczędzania na przyszłe, często niepewne, lata. Obecnie, jednymi z najlepszych sposobów budowania poduszki finansowej czy gromadzenie dodatkowego kapitału na indywidualną emeryturę są konta IKZE oraz IKE. Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego pozwala odkładać pieniądze na emeryturę przy jednoczesnym korzystaniu z natychmiastowej gratyfikacji. Umożliwia odliczenie wpłaty dokonanej na ten rachunek od podstawy opodatkowania podatkiem dochodowym. Równocześnie pieniądze zgromadzone na IKZE są zwolnione z 19% podatku od zysków kapitałowych. Zamiast popularnej „belki” zapłacisz 10% zryczałtowany podatek dochodowy. Podobny mechanizm działa przy IKE. Jako posiadacz Indywidualnego Konta Emerytalnego inwestor również jest zwolniony z 19% podatku od zysków kapitałowych. Jednakże, po osiągnięciu 60. roku życia (lub 55 r.ż. i nabyciu praw emerytalnych) nie zapłacisz już żadnego podatku. Zarówno IKE, jak i IKZE mają limity wpłat, oszczędności na nich zgromadzone pozostają własnością prywatną oraz podlegają dziedziczeniu.

Wysokie miejsce IKE/IKZE UNIQA TFI w tegorocznym rankingu najlepszych kont emerytalnych tylko potwierdza dobrze obrany kierunek rozwoju Grupy. Produkty UNIQA charakteryzują się bogatą ofertą oraz jednymi z najniższych opłat na rynku. To wysoka elastyczność w połączeniu z dużą efektywnością w zarządzaniu aktywami.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się