Rozwiązania portfelowe receptą na burzliwy czas

Przełom roku ubiegłego i bieżącego pokazał inwestorom coś, czego chyba nigdy nie widzieli. Na sytuację na rynkach światowych spowodowaną pandemią nałożyły się konsekwencje wojny Rosji z Ukrainą oraz wciąż trwające problemy logistyczne – głównie w Chinach. Do tego dochodzą rozerwane łańcuchy dostaw i zaburzenia dostępu do strategicznych surowców oraz nieobserwowana od lat wysoka inflacja. Niewiele okresów w historii obfitowało w tak dużą liczbę negatywnych informacji – i to w okresie zaledwie kilku miesięcy. Dlatego nie dziwi nikogo, że inwestorzy trochę pogubili się w tak turbulentnym otoczeniu.

Słynny ekonomista (polskiego pochodzenia) Paul Samuelson powiedział - „Inwestowanie jest jak obserwowanie schnącej farby lub rosnącej trawy” – nie ma tu miejsca na emocje, które są złym doradcą w procesie inwestycyjnym. Stąd, oprócz długoterminowego planu finansowego, niezwykle ważny jest odpowiednio zbudowany, zdywersyfikowany sektorowo i geograficznie portfel inwestycyjny. Koncentracja na wysokiej jakości walorach powinna zapewnić inwestorowi satysfakcjonującą stopę zwrotu w dłuższym horyzoncie. Dodatkowo zróżnicowanie składników portfela ogranicza jego ryzyko.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Kolejny, istotny element jakości dostarcza VIG / C-QUADRAT TFI – nowy podmiot na rynku funduszy inwestycyjnych. Towarzystwo łączy na polskim rynku kompetencje grupy inwestycyjnej C-Quadrat z ugruntowaną pozycją Vienna Insurance Group. W procesie zarządzania stosuje urozmaicone strategie reagowania na najnowsze trendy na rynkach kapitałowych, stawiając za cel dbałość o bezpieczeństwo inwestycji.

Inwestowanie w zgodzie z kryteriami ESG

ESG staje się obowiązującym trendem, a inwestowanie według kryteriów zrównoważonego rozwoju jest coraz częstszym standardem w zarządzaniu aktywami. Z jednej strony ryzyko klimatyczne może być ryzykiem inwestycyjnym, ale uwzględnienie kwestii dbałości o ekologię może być szansą na dołączenie do światowej czołówki. Dodatkowo, właściwe podejście do kwestii społecznych i dbałości o ład prawny staje się standardem w obecnych czasach.

Przykładem funduszu realizującego politykę inwestycyjną w oparciu o kryteria ESG jest VIG / C-QUADRAT  GreenStars. Subfundusz inwestuje głównie w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego I-AM GreenStars Opportunities, który został utworzony w 2006 r. Znajdziemy w nim wysokiej jakości globalne aktywa firm spełniających kryteria ESG.

Obligacje korporacyjne z monitoringiem jakościowym

W dobrze zdywersyfikowanym portfelu inwestycyjnym powinno znaleźć się miejsce dla obligacji korporacyjnych. Oferują one atrakcyjne stopy zwrotu, a wszystkie sygnały z rynku zapowiadają dobre czasy dla tego typu aktywów. Niemniej jednak sama rentowność nie powinna być wyznacznikiem w doborze funduszy tego typu. Dużo istotniejsza, szczególnie w kilkuletnim horyzoncie czasowym może okazać się jakość portfela. W otoczeniu rosnących stóp procentowych prawdopodobieństwo niewypłacalności lub nawet upadłości przedsiębiorstw gwałtownie rośnie. To sprawia, że jeszcze większego znaczenia nabiera rzetelna ocena i monitoring portfela funduszy obligacji korporacyjnych.

Odpowiedzią jest VIG/C-QUADRAT Obligacji Korporacyjnych wspierany przez algorytmiczne metody scoringu predyktywnego, które opracowała i z powodzeniem stosuje spółka  z grupy C-Quadrat - QUANTIC Financial Solutions. Obniża to ryzyko portfela obligacji korporacyjnych, zwiększając szansę na osiągnięcie godziwych zysków. To algorytm analizujący standing finansowy przedsiębiorstw, którego średnia skuteczność tej metody to ponad 90%, wg danych pochodzących aż od 42 mln spółek z całego. świata. Modele ryzyka QUANTIC to rewolucja na polskim rynku inwestycyjnym. VIG / C-QUADRAT TFI stosuje ją do monitorowania sytuacji polskich emitentów obligacji znajdujących się w portfelu  subfunduszu.

ARTS – automatyczna skrzynia biegów

W okresach dużej zmienności niezwykle przydatne dla inwestora może być stosowanie różnorodnych metod zarządzania aktywami. Ciekawe rozwiązanie w tej kwestii zawiera fundusz C-QUADRAT ARTS Total Return Bond. Opracowany przez ARTS Asset Management – spółkę z Grupy C-Quadrat, algorytm transakcyjny eliminuje czynnik ludzki w procesie zarządzania aktywami funduszu. Poprzez sterowanie udziałem wyselekcjonowanych funduszy oraz prowadzenie rygorystycznej polityki stop-loss unika silnych i długotrwałych okresów strat, podążając za trendami rynkowymi.

System ARTS codziennie analizuje ponad 1 000 funduszy inwestycyjnych/ETF-ów zapewniając dostęp do szerokiego świata obligacji (obligacje rządowe, obligacje korporacyjne, obligacje indeksowane wskaźnikiem inflacji, obligacje wysokodochodowe lub fundusze obligacji rynków wschodzących). Fundusz ten stanowi doskonałe uzupełnienie portfela, ponieważ reprezentuje podejście inwestycyjne odmienne od standardowych na rynku.

Burzliwy czas gospodarki światowej, niepewność i zmienność rynkowa wywołuje strach wśród inwestorów, a negatywne emocje powodują liczne błędy inwestycyjne. Z drugiej strony przy dwucyfrowej inflacji muszą oni poszukiwać bardziej efektywnych rozwiązań w lokowaniu swojego kapitału. VIG / C-QUADRAT TFI daje dostęp do najnowocześniejszych rozwiązań. Stosuje metody zarządzania aktywami zapewniające optymalne zarządzanie ryzykiem. Daje to szansę inwestorowi zachować spokój i koncentrację na długoterminowych celach finansowych.