Majowa sesja transferowa OFE szansą na zmianę funduszu

Możliwość zmiany wybranego przez nas otwartego funduszu emerytalnego mamy cztery razy w roku. Sesje transferowe, czyli proces zmiany funduszu, odbywają się bowiem w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia oraz listopada. Oznacza to, że już niedługo każdy uczestnik drugofilarowych inwestycji będzie miał możliwość dokonania wtórnego wyboru swojego funduszu. Zmiana OFE, sama w sobie, jest jednak procesem dosyć sformalizowanym i nie załatwimy jej od ręki.

Najpierw musimy sporządzić oraz podpisać dwa dokumenty. Chodzi o umowę dotyczącą członkostwa w nowym OFE, którą zawrzemy z osobą reprezentującą dane PTE, oraz zawiadomienie dotychczasowego funduszu o podpisaniu tego dokumentu, którego dokonanie jest naszym obowiązkiem. Aby mogło dojść do zmiany OFE podczas najbliższej, majowej sesji transferowej, umowa z nowym funduszem musi zostać zawarta do 25. kwietnia, a zawiadomienie do dotychczasowego OFE musi dotrzeć do 10. maja. Wówczas, 31. maja nastąpi przerejestrowanie naszego członkostwa w ZUS oraz przeniesienie kapitału z jednego OFE do innego.

Za dokonanie transferu do innego OFE pobierane są opłaty, ale jedynie w sytuacji, gdy staż członkowski w dotychczasowym OFE nie przekracza 24 miesięcy. Okres ten liczy się od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w dotychczasowym OFE, do dnia najbliższej wypłaty transferowej (w tym przypadku 31 maja 2011 roku). W zależności czy moment przejścia z funduszu do funduszu, miał miejsce w przypadku stażu krótszego niż rok, czy dłuższego niż rok ale krótszego niż dwa lata, wydatek z tym związany sięga odpowiednio 160 zł lub 80 zł.

Jak widać, proces zmiany OFE nie jest prosty, ale to nie jedyne utrudnienie dla uczestnika OFE. Z ostatniego raportu Komisji Nadzoru Finansowego analizującego skargi oraz nieprawidłowości podczas sesji transferowych, wynika bowiem, że niektórzy akwizytorzy OFE stosują wiele nadużyć oraz dostarczają nieuczciwych informacji swoim nowym klientom. Więcej szczegółów na ten temat znajdą Państwo w naszym jutrzejszym artykule.

Krzysztof Peć,
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.