KupFundusz LIVE: Strategia inwestycyjna na lata

0) sprawdzałem w wielu miejscach - klasyczna strategia 40/60 zakłada 60% akcji i 40% obligacji w portfelu - prelegenci definiowali te proporcje odwrotnie; nie jest to bardzo istotne (ktoś może sobie wybrać portfel 50/50), ale nie jest bez znaczenia fakt, jakie mają to być obligacje w nowej "odsłonie dziejów"; podwyższona inflacja i takież stopy proc. mogą zostać z nami na długo (jest parę mocnych za tym argumentów), więc obligacje krótkoterminowe względnie o zmiennym oprocentowaniu byłyby tu lepszym zabezpieczeniem portfela niż długoterminowe o oprocentowaniu stałym jak w pierwotnej definicji 40/60;

1) aż prosi się o to, żeby pierwszym wykresem uzasadniającym jakiekolwiek długoterminowe podejście była krocząca, np. trzydziestoletnia stopa zwrotu z indeksów światowych akcji i obligacji, pokazująca, że w tak długim czasie zawsze jest dodatnia; to absolutnie niczego nie dowodzi względem przyszłości, ale dodaje odwagi i zachęca do wytrwałości w budowaniu kapitału na sposób omówiony w live;

3) byłoby chwalebne, wysoce edukacyjne, zachęcające i spójne z prezentowanymi poglądami gdyby p. Rafał budował swój portfel RBI od początku wg receptury, którą wespół z kolegami reklamuje; wszyscy mogliby zobaczyć wówczas na tzw. żywych pieniądzach, jak jego kapitał rośnie lub minimalnie na razie spada pomimo "zwały" na rynkach akcji i obligacji w tym roku; wciąż można wrócić do takiej procedury zakładając drugi portfel lub wykorzystując kapitał z obecnego po jego zamknięciu;

pst | 24.12.2022