PPE: rosną aktywa, ale mniej nowych programów

Aktualizacja: 24 września 2020 zostały skorygowne dane z NN Investment Partners TFI (aktywa) - z wcześniejszych 2,8 mld zł na 2,1 mld zł.

Reklama

---

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Na koniec czerwca 2020 roku aktywa zgromadzone w PPE z 13 TFI (tyle firm podzieliło się danymi) zbliżyły się do 10 mld zł. To o 8% więcej niż pół roku wcześniej. W największym stopniu, bo ponad 2-krotnie, wzrosły aktywa PPE w Generali Investments TFI. W ujęciu wartościowym największy wzrost aktywów odnotowało PKO TFI (ponad 250 mln zł do 797 mln zł na koniec czerwca), NN Investment Partners TFI (o 197 mln zł do 2,1 mld zł na koniec czerwca) oraz TFI PZU – lider w tym segmencie rynku (o ponad 100 mln zł do 4,6 mld zł).

W tym roku zmalała liczba nowo zakładanych PPE. W pierwszych 6 miesiącach 2020 roku KNF wpisała do rejestru PPE 107 nowych programów, podczas gdy w rekordowym 2019 roku w tym samym okresie było ich 349 (w całym roku ponad 700). Gwałtowny wzrost liczby PPE w zeszłym roku był związany ze startem programu PPK i próbą uniknięcia obowiązku utworzenia PPK przez niektóre firmy. Pracodawcy, którzy oferują pracownikom PPE, nie muszą bowiem wdrażać PPK, przy spełnieniu dwóch warunków: odprowadzana składka musi wynosić co najmniej 3,5% wynagrodzenia, a w PPE musi uczestniczyć minimum 25% osób zatrudnionych. Najnowsze dane o PPE mogą sugerować, że średnie i mniejsze firmy, które teraz przystępują do PPK, nie są już tak zainteresowane skorzystaniem z tej furtki.

Przeczytaj także: PPE kontra PPK – sprawdź, czym się różnią

W pierwszym półroczu najwięcej PPE – po ponad 30 – pozyskały TFI PZU oraz Esaliens TFI, przy czym chodzi zarówno o nowe umowy, jak i przejęcia już działających PPE od innych instytucji. Ponadto po kilkanaście PPE pozyskały Generali Investments TFI, Investors TFI oraz TFI Allianz Polska. Z ciekawostek, w rejestrze PPE po raz pierwszy pojawiło się Amundi TFI. Instytucja ta utworzyła program dla swoich pracowników.

Zobacz także: Jak działają PPE – infografika

Firmy mogą tworzyć PPE przy współpracy z towarzystwem ubezpieczeniowym, towarzystwem funduszy inwestycyjnych (TFI) lub z pracowniczym towarzystwem emerytalnym (PrTE). Obecnie o nowe PPE walczą praktycznie już tylko TFI. Z sześciu PrTE aktywne pozostały dwa: PFE NOWY ŚWIAT oraz PFE Orange, które na koniec czerwca zarządzały aktywami wartymi 1,9 mld zł. Ponadto PPE prowadzi 9 ubezpieczycieli, przy czym niektóre z instytucji także powoli ograniczają ofertę. Dla przykładu z 3 PPE, które prowadziła Warta TUnŻ, został jeden program utworzony na własne potrzeby.