Czwarte PPK zniknie z rynku

Skarbiec TFI podjął decyzję i rozpoczął działania, aby przekazać zarządzanie funduszem zdefiniowanej daty do instytucji wyznaczonej na mocy Ustawy o Pracowniczych Planach Kapitałowych, czyli do PFR TFI i wystąpił z wnioskiem do Komisji Nadzoru Finansowego o wydanie decyzji o usunięciu Skarbiec TFI z ewidencji PPK – napisał Skarbiec TFI w komunikacie.

"Skarbiec TFI (...) wystąpił z wnioskiem do Komisji Nadzoru Finansowego o wydanie decyzji o usunięciu Skarbiec TFI z ewidencji PPK na podstawie art. 63 ust. 7a Ustawy o PPK. Skutkiem wydania takiej decyzji będzie przekazanie zarządzania funduszem Skarbiec PPK SFIO do PFR TFI" – napisano.

Decyzja o wyjściu Skarbiec TFI z PPK wpisuje się w długoterminowy plan restrukturyzacji kosztowej i produktowej Towarzystwa.

- Rynek PPK jest zdominowany przez duże grupy finansowe – bankowe i ubezpieczeniowe. Obecny kształt ustawy o PPK powoduje, iż zarządzanie subfunduszami PPK o niewielkiej masie aktywów jest w perspektywie długoterminowej trudniejsze i mniej efektywne w kontekście oczekiwanych wyników – podkreśla Piotr Szulec, prezes Skarbiec TFI i Skarbiec Holding. - Wydzielone w ramach Skarbiec PPK subfundusze – ze względu na fakt, że każdy z osobna stanowi subfundusz zdefiniowanej daty – są małymi podmiotami posiadającymi niskie aktywa, co dodatkowo utrudnia efektywne zarządzanie nimi i przekłada się na istotny interes uczestników PPK. Skala oraz ilość transakcji przeprowadzanych na małych aktywach jest mniej efektywna, a przez to mniej korzystna dla uczestników PPK. Tu niewątpliwie znacznie większe pole do manewru mają duzi gracze rynkowi zaangażowani w projekt PPK i posiadający znacznie większe aktywa w Pracowniczych Planach Kapitałowych – dodaje. - Ponadto niewielka suma aktywów zgromadzonych w PPK oraz rosnące oczekiwania regulacyjne, prowadzą do wzrostu kosztów operacyjnych spółki. Niekorzystny jest tu choćby współczynnik związany z rozliczaniem transakcji, w stosunku do wartości posiadanych aktywów – zaznacza Szulec.

Wyjście z PPK, w powiązaniu z równolegle prowadzonymi innymi działaniami produktowymi w Skarbiec TFI, w tym m.in. procesami łączenia szeregu funduszy, co docelowo ma prowadzić do zmniejszenia ich liczby, jest częścią długofalowego planu restrukturyzacyjnego. - Pracujemy nad zwiększeniem naszej konkurencyjności rynkowej, częścią tego procesu jest optymalizacja kosztowa istotna z punktu widzenia całej Grupy Skarbiec, a finalnie dostarczanie na każdym polu najwyższej jakości produktów naszym klientom – podkreśla Piotr Szulec.

Reklama

Skarbiec TFI jest obecnie najmniejszym graczem na rynku PPK. Na koniec lutego zarządzał 153 mln zł, co dawało instytucji zaledwie 0,5% rynku.

Będzie to czwarta już konsolidacja na rynku PPK. Wcześniej w 2020 roku Pocztylion-Arka PTE oraz Aegon Polska zawarły porozumienie, w ramach którego Pocztylion przejął od Aegon PTE zarządzanie funduszami zdefiniowanej daty Aegon PPK DFE. Fundusze z obu instytucji zostały połączone w maju 2021 roku. Z oferowania PPK wycofało się także BPS TFI. W sierpniu 2022 roku zarządzanie BPS Emerytura PPK przejął PFR TFI, instytucja wyznaczona, zapewniająca ciągłość zarządzania oszczędnościami w Pracowniczych Planach Kapitałowych. Połączenie subfunduszy z BPS z subfunduszami PPK z oferty PFR TFI nastąpiło kilka miesięcy później - w grudniu 2022 roku. Z kolei w listopadzie zeszłego roku nastąpiło połączenie subfunduszy z parasoli: Allianz Plan Emerytalny SFIO (fundusz przejmujący) z Allianz SFIO PPK (d. Aviva), będące pokłosiem przejęcia Avivy Investors TFI przez TFI Allianz Polska w lipcu 2022 roku. 

PFR TFI jest częścią grupy Polskiego Funduszu Rozwoju, w skład której wchodzą instytucje finansowe i doradcze, które inwestują w rozwój przedsiębiorstw w Polsce i na rynkach zagranicznych.PFR TFI w systemie PPK pełni rolę wyznaczonej instytucji finansowej, która zapewnia powszechny dostęp do programu i ciągłość zarządzania oszczędnościami uczestników i zarządza obecnie funduszem PFR PPK SFIO, w ramach którego na koniec grudnia 2024 roku zgromadziło aktywa netto w wysokości 149 mln zł.

"Na obecnym etapie zarówno pracodawcy, jak i ich pracownicy nie muszą podejmować jakichkolwiek działań. PFR TFI, jako wyznaczona instytucja finansowa, zapewni zarządzanie funduszem zdefiniowanej daty po dniu przejęcia zarządzania, a także wypełni wszelkie obowiązki wobec pracodawców oraz pracowników zgłoszonych do PPK" - napisano w komunikacie.

Od dnia złożenia wniosku o wykreślenie z ewidencji PPK Skarbiec TFI nie może zawierać nowych umów o zarządzanie PPK.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się