Dane o IKE i IKZE. Będą zmiany w sposobie ich przekazywania

Zgodnie z obecnie obowiązującymi przepisami, informacje o środkach zgromadzonych przez oszczędzającego na indywidualnym koncie emerytalnym (IKE) i na indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) są przekazywane przesyłką poleconą albo przez doręczenie za potwierdzeniem odbioru i oznaczeniem daty, nie później niż 14 dni od dnia dokonania wypłaty transferowej.

Reklama

Resort finansów chce to zmienić. Proponuje elektronizację przekazywania informacji, co miałoby pozwolić m.in. na szybszą identyfikację klientów, do których należą zgromadzone środki.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

- Projektowane rozporządzenie wprowadza elektroniczną postać przekazania informacji. Proponowane rozwiązanie pozwoli na szybszą identyfikację klienta, do którego środki należą. Usprawni to także kontrolę limitu wysokości wpłat rocznych przez oszczędzającego i wykonanie obowiązku zwrotu nadpłaty, o której mowa w art. 13 ust. 5 i 13a ust. 5 ustawy (roczne wpłaty na konta IKE lub IKZE nie mogą przekroczyć maksymalnego limitu ustalonego przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego, zgodnie z art. 13 ust. 4 i art. 13a ust. 8 ustawy) - czytamy w uzasadnieniu projektu. 

W tym roku limit wpłat na IKE został ustalony na 23472 zł. Limit wpłat na IKZE wynosi 9388,80 zł. Więcej na IKZE mogą odłożyć samozatrudnieni. Dla nich limit  został ustalony na 14 083,20 zł. 

Projektodawcy proponują też, aby informacje były przekazywane niezwłocznie, jednak nie później niż w dniu następującym po dniu dokonania wypłaty transferowej, co pozwoli na szybkie zaksięgowanie wpłaty na rachunku klienta w nowej instytucji.

Wskazano, że w przypadku przekazania informacji w postaci elektronicznej proces obsługi klienta zostanie przyspieszony, powstaną także oszczędności przez brak kosztów opłat za przesyłki polecone. 

Zmiany wprowadza projekt rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 4 marca 2024 r.

Z danych KNF wynika, że na koniec grudnia działało 860 tys. IKE oraz prawie 515 tys. IKZE. Kluczowym graczem na tym rynku pozostaje branża TFI, która prowadziła prawie 456 tys. IKE i ponad 224 tys. IKZE.  Na koniec 2023 r. na IKE zgromadzonych było 18,22 mld zł, a na IKZE 9,19 mld zł.