Co trzeci polski inwestor wybiera fundusze

Polski inwestor, mając do dyspozycji szereg instrumentów finansowych swoje oszczędności pomnaża inwestując samodzielnie na własny rachunek (94,3%). Spory odsetek inwestorów wykorzystuje w tym celu fundusze inwestycyjne (36,2%). Po gotowe rozwiązania oferowane przez TFI, częściej sięgają kobiety. W jednej kwestii zarówno kobiety jak i mężczyźni są zgodni. Według nich największą wadą rynku kapitałowego jest podatek „Belki”.
 
Kilka dni temu poznaliśmy wyniki Ogólnopolskiego Badania Inwestorów. Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych już po raz 10-ty szukało odpowiedzi na pytanie: Kim jest i w co inwestuje przeciętny polski inwestor? Wg wyników najnowszej edycji, jest nim młody mężczyzna mieszkający w dużym mieście. Posiada wyższe wykształcenie, dobrą pracę i oszczędności które chce pomnażać, a inwestycje traktuje głównie jako dodatkowe źródło przychodu.
 
Jak się okazuje w Polsce największą grupę inwestorów stanowią osoby, które samodzielnie inwestują w instrumenty finansowe. Ponad 36% inwestorów pomnaża swoje oszczędności inwestując w fundusze inwestycyjne, po które częściej niż mężczyźni sięgają kobiety. Chęć wyboru tej formy pomnażania oszczędności wyraźnie rośnie wraz ze wzrostem wartości portfela inwestora.



Aż 75,2% inwestorów wybierających fundusze inwestycyjne, lokuje swoje oszczędności w funduszach akcyjnych. W dalszej kolejności badani preferowali fundusze mieszane (45,6%), dłużne (31%) oraz gotówkowe i pieniężne (28,7%). Zaskakujący jest tak niski odsetek inwestorów, którzy zadeklarowali wybór funduszy dłużnych, czyli najpopularniejszych rozwiązań w 2012 roku. W całym ubiegłym roku do detalicznych funduszy dłużnych napłynęło łącznie +7,6 mld zł nowego kapitału, podczas gdy fundusze akcyjne zakończyły rok z ujemnym bilansem sprzedaży na poziomie, -1,3 mld zł.
 
Wyboru inwestycji dokonujemy w oparciu o własne analizy, ale także korzystając z tych dostępnych na portalach finansowych, w gazetach czy telewizji. Dziennie na samo podejmowanie decyzji inwestorzy przeznaczają przynajmniej godzinę (50.9%). Co piąty inwestor poświęca inwestycjom przynajmniej kilka godzin dziennie. Tylko 11,5% uczestników badania przyznało, że poświęca temu zajęciu bardzo mało czasu.
 
Co drugi polski inwestor dysponuje portfelem o wartości do 30 tys. zł (56%). W tym blisko 28% badanych posiada portfele o wartości do 10 tys. zł. Tylko 2% wszystkich badanych uczestników dysponuje portfelem o wartości przekraczającej 500 tys. zł.
 
Instrumentami dominującymi w portfelach inwestorów są akcje, depozyty oraz fundusze inwestycyjne. Znikomą część swoich oszczędności inwestowali w 2012 roku w ETF-y, certyfikaty inwestycyjne czy akcje spółek zagranicznych. Okres na jaki lokujemy środki zależy od klasy aktywów. Inwestując w fundusze, ponad 80% badanych lokuje w nich oszczędności na co najmniej rok. Bezpośrednie inwestycje na giełdzie trwają nie dłużej niż przez rok, a na FOREX-ie gdzie przeważają transakcje krótkoterminowe, do tygodnia.



Trzy największe słabości rynku zdaniem badanych do podatek od zysków kapitałowych (42,7%), zbyt duża podatność na wahania rynków zagranicznych (42,3%) oraz wysokie koszty transakcyjne (32,4%). Nie zabrakło także odpowiedzi wskazujących na niski poziom edukacji finansowej czy małą płynność rynku.
 
W tegoroczne edycji badania wzięło pod uwagę ankiety 6009 inwestorów z całej Polski, co dziesiąty z nich był członkiem Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych.
 
/ak