Fundusze mieszane, czyli klucz do zbilansowanego portfela inwestycji

Dobrym pomysłem dla tych, którzy nie chcą przegapić okazji, ale nadal cenią sobie bezpieczeństwo, może być stopniowe włączanie akcji do portfela poprzez inwestowanie w fundusze stabilnego wzrostu, czyli tzw. fundusze mieszane.

Czym są fundusze mieszane?

Fundusze mieszane (lub zrównoważone) to instrumenty inwestycyjne, które łączą akcje i obligacje w jednym portfelu. Ich celem jest dążenie do osiągnięcia umiarkowanego wzrostu wartości inwestycji przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

W praktyce oznacza to, że część środków inwestowana jest w akcje spółek — które mają potencjał wzrostu w długim terminie — a pozostała część w obligacje, które stabilizują wyniki funduszu. Dzięki temu inwestor nie musi samodzielnie decydować, kiedy zwiększać lub zmniejszać udział poszczególnych klas aktywów.

Fundusze mieszane są szczególnie atrakcyjne dla osób, które:

• chcą korzystać z potencjału rynku akcji, ale unikają dużych wahań,
• planują inwestycję średnio- lub długoterminową,
• preferują rozwiązania zarządzane aktywnie przez doświadczonych specjalistów.

Dlaczego warto postawić na równowagę?

Rynki finansowe mają cykliczny charakter — okresy hossy przeplatają się ze spadkami, a sentyment inwestorów często zmienia się gwałtownie. W takim otoczeniu równowaga między ryzykiem a bezpieczeństwem jest kluczem do sukcesu.

Fundusze mieszane oferują tę równowagę, ponieważ łączą dynamikę akcji z defensywnością obligacji. W czasie wzrostów giełdowych pozwalają uczestniczyć w zyskach, a w okresach spadków amortyzują straty.

Przykład z rynku: Amundi Stabilnego Wzrostu

Wśród dostępnych na polskim rynku funduszy mieszanych warto zwrócić uwagę na Amundi Stabilnego Wzrostu. To subfundusz o umiarkowanym profilu ryzyka, którego celem jest osiągnięcie stabilnego, długoterminowego wzrostu wartości jednostki uczestnictwa.

Strategia inwestycyjna opiera się na zrównoważonym udziale akcji i instrumentów dłużnych. Portfel subfunduszu jest zdywersyfikowany, co oznacza, że mogą się w nim znaleźć zarówno instrumenty rynku pieniężnego i dłużne, takie jak np. obligacje Skarbu Państwa, pozwalające na ograniczenie ryzyka, obligacje korporacyjne, depozyty bankowe, ale także jednostki innych funduszy inwestycyjnych oraz tytuły uczestnictwa w ETF, umożliwiające m.in. aktywne wykorzystywanie okazji inwestycyjnych. Niewielką część portfela mogą stanowić instrumenty ryzykowne (akcje, jednostki funduszy akcyjnych), podnoszące atrakcyjność oczekiwanej stopy zwrotu.

Jednak nadrzędnym celem subfunduszu jest zapobieganie znaczącym wahaniom wartości jednostki.

Najważniejsze cechy subfunduszu Amundi Stabilnego Wzrostu:

• Profil ryzyka: SRI 2, subfundusz odpowiedni dla inwestorów poszukujących równowagi, którzy są zainteresowani alternatywą wobec bezpośredniej inwestycji w dłużne papiery wartościowe i akcje,
• Dywersyfikacja: obligacje skarbowe i korporacyjne, akcje polskie i zagraniczne,
• Cel: stabilny wzrost wartości inwestycji w długim terminie,
• Minimalny rekomendowany okres inwestycji: min. 3 lata.

Dzięki takiej konstrukcji subfundusz może stanowić pomost między konserwatywnymi inwestycjami dłużnymi a bardziej dynamicznymi funduszami akcyjnymi.

Jak włączyć fundusz mieszany do swojego portfela?

Fundusze stabilnego wzrostu mogą pełnić rolę rdzenia zbilansowanego portfela inwestora indywidualnego. Dla osób, które dotąd lokowały środki głównie w obligacje lub fundusze dłużne, to dobry sposób, by zacząć stopniowo zwiększać ekspozycję na rynek akcji, bez konieczności samodzielnego podejmowania decyzji inwestycyjnych.

Z kolei bardziej doświadczeni inwestorzy mogą traktować taki fundusz jako element dywersyfikacji, który stabilizuje portfel i ogranicza zmienność w dłuższym horyzoncie czasowym.

W czasach, gdy rynki finansowe oferują zarówno atrakcyjne możliwości, jak i spore ryzyka, fundusze mieszane stanowią kompromis między niższym poziomem ryzyka a potencjałem zysków. Takie rozwiązania, jak Amundi Stabilnego Wzrostu, mogą być idealnym narzędziem dla inwestorów, którzy chcą uczestniczyć w hossie na rynku akcji, nie rezygnując z ochrony kapitału. W inwestowaniu – podobnie jak w życiu – równowaga to klucz do sukcesu.

Nota prawna:

Jest to informacja reklamowa Amundi Polska TFI S.A. („TFI”). Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. TFI ani zarządzany Fundusz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku. Musisz liczyć się z możliwością zmniejszenia lub utraty zainwestowanych środków. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych zapoznaj się z: Prospektem Informacyjnym Amundi Parasolowego FIO, zarządzanego przez TFI, Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID), dostępnymi na stronie: https://www.amundi.pl/Inwestorzy_indywidualni/pobierz-dokumenty

Pełną informację prawną znajdziesz na stronie https://www.amundi.pl/Inwestorzy_indywidualni/informacje-prawne