Sierpniowe transfery okazją do zmiany OFE

Osoby, które nie są zadowolone z wyników inwestycyjnych swojego otwartego funduszu emerytalnego, mogą zmienić go w dowolnym momencie. Po podpisaniu umowy z nowo wybranym OFE, faktyczne przeniesienie klientów z poprzednego OFE odbywa się podczas sesji transferowych dokonywanych przez ZUS tylko cztery razy w roku, w tym w sierpniu. Aby transfer był wykonany jeszcze w tym kwartale, należy podpisać umowę do 25-go lipca. W przeciwnym wypadku trzeba będzie czekać następne trzy miesiące do kolejnej sesji transferowej.

Zmiana OFE jest procesem dosyć sformalizowanym i nie załatwimy jej od ręki. Najpierw musimy sporządzić oraz podpisać umowę dotyczącą członkostwa w nowym OFE, którą zawrzemy z osobą reprezentującą dane PTE. Następnie należy dostarczyć zawiadomienie z naszym podpisem do dotychczasowego funduszu o podpisaniu tej umowy, co jest naszym obowiązkiem. Aby mogło dojść do zmiany OFE podczas najbliższej, sierpniowej sesji transferowej, zawiadomienie do dotychczasowego OFE musi dotrzeć do 10. sierpnia. Wówczas, 31. sierpnia nastąpi przerejestrowanie naszego członkostwa w ZUS oraz przeniesienie kapitału z jednego OFE do innego.

Obecnie, decydując się na zmianę OFE, należy pamiętać o tym, że odbędzie się ona bezkosztowo. Od 1 maja 2011 roku, podczas drugofilarowych transferów obowiązuje bowiem zakaz pobieranie opłat od klientów. Dla przypomnienia, osoby, które przed tym okresem zmieniały fundusz emerytalny, a ich członkostwo w OFE było krótsze niż dwa lata musiały ponieść opłatę wynoszącą 80 zł lub 160 zł.

W ostatniej majowej wypłacie transferowej uczestniczyło 153 tys. osób. Spośród 14 funduszy, bilans sześciu wyszedł na plus tzn. więcej członków przystąpiło do tych funduszy niż je opuściło. Wyniki tej sesji pokazują jednak, że decyzje o zmianie funduszu były bardzo często nieefektywne. Przykładowo do najlepiej inwestującego funduszu, zarówno w horyzoncie 3-letnim, jak i 12-miesięcznym, czyli Allianz Polska OFE, przeszło tylko +3 tys. osób. Z kolei jeden z najlepszych funduszy pod względem wypracowanych w obu horyzontach czasowych stóp zwrotu, tj. ING OFE, odnotował drugą co do wielkości liczbę odejść (-25,7 tys. osób).

Krzysztof Peć,
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się