Rosną aktywa w PPE, ale coraz mniej nowych programów

Reklama

Po boomie na tworzenie PPE z lat 2018-2020 praktycznie nie ma już śladu. W 2022 roku liczba prowadzonych PPE wzrosła o zaledwie 14 programów do 2081 na koniec grudnia. Wzrosła też liczba uczestników - do ponad 652 tysięcy osób.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Dla przypomnienia - gwałtowny wzrost liczby PPE w tym okresie był związany ze startem programu PPK i próbą uniknięcia obowiązku utworzenia PPK przez niektóre firmy. Pracodawcy, którzy oferują pracownikom PPE, nie muszą bowiem wdrażać PPK, przy spełnieniu dwóch warunków: odprowadzana składka musi wynosić co najmniej 3,5% wynagrodzenia, a w PPE musi uczestniczyć minimum 25% osób zatrudnionych.

Firmy mogą tworzyć PPE przy współpracy z towarzystwem ubezpieczeniowym, towarzystwem funduszy inwestycyjnych (TFI) lub z pracowniczym towarzystwem emerytalnym (PrTE). Z tych trzech typów instytucji walkę o klientów praktycznie prowadzą tylko TFI. Podczas gdy w 2017 roku TFI prowadziły co trzecie PPE, obecnie zarządzają 3/4 programów. Na koniec 2022 roku było w nich zgromadzone 14,1 mld zł. 

Z zebranych przez nas danych wynika, że w I połowie 2023 roku wartość aktywów zgromadzonych w PPE prowadzonych przez TFI wzrosła o kolejne 17% i sięgnęła 16,5 mld zł. Liderem na tym rynku pozostaje TFI PZU, które zarządza ok. 30% środków zgromadzonych w PPE. Na koniec czerwca br. spółka zarządzała 545 PPE, których aktywa warte były 6,7 mld zł. Na drugim miejscu plasuje się Goldman Sachs TFI z 378 PPE i 3,9 mld zł. Pierwszą trójkę zamyka PKO TFI z 1,6 mld zł zgromadzonych w 171 PPE.