Technologie ułatwiają inwestowanie

Ostatnie lata to czas rozwoju robo-doradztwa. Po mocnym starcie po kryzysie finansowym w 2008 roku, wzrosły także oczekiwania wobec tego rynku. Jednak w ostatnich 5 latach tempo wzrostu wyraźnie osłabło, przez rosnące koszty pozyskania klientów, bardziej konkurencyjne otoczenie rynkowe oraz nowe regulacje. Pewnym impulsem do ponownego ożywienia tego rynku okazała się pandemia COVID-19. W 2020 r. rynek osiągnął wartość 987 miliardów USD. Oczekuje się, że w tym roku przebije granicę 1 biliona USD i osiągnie 1,4 bln USD (to trzy razy więcej niż w 2018 roku), a 2024 – 2,5 bln USD.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Aby ten rynek mógł się rozwijać potrzebna jest zmiana podejścia klientów do inwestycji.

– Obserwujemy zmiany zachowań konsumenckich w zarządzaniu budżetem i oszczędnościami. Jak wynika z naszego badania blisko połowa badanych jest przekonana, że chcąc obecnie pomnażać oszczędności, trzeba je inwestować. Przekonanie to jest szczególnie silne wśród respondentów, którzy już inwestują – 75%, wśród regularnie oszczędzających – 62%, a otwartych na inwestycje aż 42% – mówi Daniel Szewieczek, dyrektor odpowiedzialny za oszczędności i inwestycje w ING Banku Śląskim.

Polacy otwierając się na inwestycje, wskazują swoje obawy i wyobrażenia, które sprawiają im nadal trudność. Aż 60% wskazuje, że aby korzystać z inwestycji trzeba mieć dużą wiedzę do samodzielnego podejmowania decyzji. Połowa Polaków otwartych na inwestycje twierdzi, że jest to czasochłonne i jedynie ¼ z nich uważa, że można inwestować już niewielkie kwoty.

- Technologia w procesie inwestowania jest pozytywnie oceniana przez ponad 40% badanych – uważają, że ułatwia podejmowanie decyzji dotyczących inwestycji i może stanowić alternatywę dla porad eksperta. Nowoczesne narzędzia inwestycyjne takie jak Investo, stanowią więc odpowiedź na deficyt wiedzy i potrzebę wsparcia klientów w nowej kategorii. Tym samym widoczna, na tle populacji, otwartość inwestycyjna młodych ludzi wynika z świadomości funkcjonowania na rynku rozwiązań technologicznych, które mogą być pomocne przy inwestowaniu, przekonania, że inwestować można już niewielkie kwoty, a także otwartości na ryzyko – dodaje Szewieczek.

- Technologie i narzędzia wykorzystywane obecnie w finansach zmieniają codzienną bankowość także w obszarze inwestycji. To trend, który z pewnością będzie przybierał na sile również w robodoradztwie. A jest to narzędzie  które na podstawie preferencji użytkownika rekomenduje zakup portfela modelowego dopasowanego do profilu inwestycyjnego klienta. Portfele są dopasowywane do wiedzy, doświadczenia, akceptacji ryzyka i horyzontu inwestycyjnego klienta – dodaje Radosław Sosna z NN Investment Partners TFI.

Investo to zautomatyzowana usługa doradztwa inwestycyjnego oferująca cztery profile, w których proporcje funduszy w portfelu (są to 4 fundusze z NN Investment Partners TFI) rozkładają się zgodnie profilem inwestycyjnym klienta opracowanym na podstawie wyników ankiety inwestycyjnej. Investo wystawia rekomendację kupna gotowego portfela, realizuje decyzję klienta o jego zakupie i czuwa nad utrzymaniem ryzyka portfela na poziomie początkowym.

Przeczytaj także: Funduszowe robodoradztwo weszło do oferty ING Banku Śląskiego

---

Badanie opinii zostało zrealizowane przez agencję badawczą Mind&Roses na zlecenie ING, w ramach panelu internetowego w okresie od 30 kwietnia do 6 maja 2021. Badanie objęło reprezentatywną grupę Polaków w wieku 18 – 75 lat, których dochody miesięczne to minimum 2 000 zł.