Kto pyta, nie błądzi – o co inwestorzy pytają dystrybutorów?

Czasami 3 minuty, a czasami godzinę – rozmowy między inwestorami a ich opiekunami u dystrybutora potrafią wyraźnie różnić się pod względem długości. Wszystkie jednak mają wspólny mianownik – poszukiwanie odpowiedzi na ważne pytania. Przez kilka ostatnich miesięcy bardzo uważnie przyglądaliśmy się poruszanym przez inwestorów tematom, by dowiedzieć się, które aspekty inwestowania w fundusze są dla nich najmniej zrozumiałe, a które budzą najwięcej emocji. Przyjrzyjmy się TOP3 w kategorii „Pytanie do dystrybutora”.

Reklama

Kiedy zrealizuje się moje zlecenie?

Chociaż terminy realizacji zleceń są jasno określone w prospektach informacyjnych funduszy, to właśnie to pytanie dystrybutor słyszy najczęściej. Powodów możemy doszukiwać się w tym, że w proces rozliczania transakcji zaangażowanych jest kilka podmiotów i spełnionych musi zostać kilka warunków. Omówmy to na przykładzie funduszu, w którego prospekcie przeczytamy, że rozlicza się zgodnie z zasadą „D + 2”.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

poniedziałek, g. 8:00 – klient składa zlecenie nabycia i niezwłocznie je opłaca, dzięki czemu przelew dotrze na konto funduszu jeszcze tego samego dnia,

poniedziałek, g. 23:30 – dystrybutor przekazuje zlecenie do realizacji przez agenta transferowego,

wtorek – agent transferowy sprawdza poprawność danych w zleceniu oraz w przelewie bankowym i wskazuje dzień wyceny dla danej transakcji. „D” to w naszym przypadku poniedziałek, ponieważ wtedy złożono zlecenie, a przelew trafił na rachunek bankowy funduszu. „D + 2” to zatem środa – to właśnie będzie dzień wyceny dla naszego zlecenia nabycia,

czwartek, wieczór – TFI publikuje środową wycenę,

piątek – rozliczenie zlecenia jest widoczne dla inwestora.

W przypadku zamiany/konwersji i odkupienia jednostek uczestnictwa stosuje się bardzo podobny mechanizm ustalania terminu realizacji zleceń, z pominięciem warunku opłacenia zlecenia.

Czy moje pieniądze są bezpieczne?

Dystrybutorzy to podmioty nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego. Aby prowadzić działalność, musiały uzyskać od KNF zezwolenie. Lista podmiotów, które mogą dystrybuować jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dostępna jest tutaj. Są to instytucje, które działają w oparciu o szczegółowo określające ich obowiązki przepisy prawne. Z uwagi na ścisłe regulacje klienci mogą czuć się pewnie, współpracując z dystrybutorami.

Jak wybrać odpowiedni fundusz?

Prośby o pomoc w wyborze funduszu pojawiają się niemal codziennie. Wielu dystrybutorów świadczy odpłatne usługi doradztwa inwestycyjnego w tradycyjnie rozumiany sposób, tj. omawiając potrzeby inwestora i wskazując konkretne rozwiązanie. Coraz częściej możemy spotkać się także z doradztwem nieodpłatnym, które może być realizowane np. poprzez udostępnienie inwestorowi szeregu wskaźników ułatwiających podjęcie decyzji inwestycyjnej. Drogę tę obrał m. in. KupFundusz.pl. Wsparcie klienta w wyborze funduszu na platformie to takie narzędzia, jak Ranking KupFundusz, Sprawdź moment zakupu, Kreator portfela, czy też wskaźniki Analiz Online – Rating, Ranking 12m i Ranking 36m. Choć ich analiza wymaga chwili samodzielnej pracy, doradztwo to jest całkowicie bezpłatne, pozwala zachować samodzielność podejmowanych decyzji oraz daje satysfakcję z poszerzenia wiedzy o funduszach inwestycyjnych. Aby korzystać ze wszystkich wskaźników dostępnych na KupFundusz.pl, wystarczy założyć bezpłatne konto.

Kto pyta, nie błądzi. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o praktycznej stronie inwestowania w fundusze inwestycyjne, swoje pytania możesz zadać zespołowi KupFundusz.pl – mailowo lub telefonicznie.