IKE i IKZE przyciągają klientów i kapitał

Na koniec 2018 r. na indywidualnych kontach emerytalnych (IKE) i indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) prowadzonych przez TFI ulokowane było łącznie ponad 3,7 mld zł. To najwyższy poziom w historii.

Reklama

Lwia część środków emerytalnych gromadzona jest na IKE. Na koniec 2018 r. 13 monitorowanych przez nas instytucji finansowych zgromadziło ponad 2,7 mld zł, czyli o +0,3 mld zł (+13%) więcej niż przed rokiem. Jeśli chodzi o IKZE, 11 instytucji finansowych, które raportują nam dane, zarządzało aktywami wynoszącymi blisko 1,0 mld zł. Roczny przyrost był jeszcze bardziej imponujący – w ciągu 2018 roku wartość środków zwiększyła się o ponad +0,3 mld zł, czyli o +51%.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Większość TFI doświadczyła wzrostu aktywów IKE i IKZE. W obu przypadkach absolutnym liderem jest PKO TFI. W 2018 r. wartość kapitału zgromadzonego na IKE zarządzane przez to towarzystwo zwiększyła się o +196 mln zł (+66,9%) i wyniosła blisko 0,5 mld zł. Jeśli chodzi o IKZE przyrost wyniósł +263 mln zł (+57%), a aktywa sięgnęły 0,7 mld zł. W pewnym stopniu jest to efekt przejęcia KBC TFI, jednak większość tego wzrostu ma charakter organiczny.

Warto zauważyć, że aktywa zgromadzone na IKE i IKZE wzrosły mimo bardzo trudnej sytuacji na rynkach finansowych. Miniony rok dla większości giełd zakończył się na minusie. Straty poniosła także spora część funduszy inwestycyjnych, co mogło zniechęcać klientów, także tych lokujących środki za pośrednictwem produktów III-filarowych.

Choć warunki były niesprzyjające, w ujęciu rocznym liczba klientów IKE i IKZE wzrosła. Na koniec 2018 r. konta IKE miało blisko 253 tys. osób, to o ponad +46 tys. (+22,5%) więcej niż rok wcześniej. W przypadku IKZE liczba kont wyniosła 139 tys., czyli o +2,7 tys. (24,8%) więcej niż przed rokiem.

Liderem wzrostu liczby kont jest PKO TFI. Grono klientów gromadzących środki w ramach IKE wzrosło o +46 tys. osób (+49%), a IKZE +23 tys. osób (+29%). Jeśli chodzi o IKE, sporych wzrostów doświadczyły także NN Investment Partners TFI, Union Investment TFI i Investors TFI, a w przypadku IKZE oprócz dwóch pierwszych towarzystw znacznie wzrosła liczba kont prowadzonych przez Esaliens TFI.