Kolejne TFI udostępniły KIID-y

TFI mają czas do maja na wprowadzenie nowego dokumentu - Key Investor Information Document (KIID), który zastąpi skróty prospektów.

Pierwszym TFI, które wyszło naprzeciw nowym regulacjom było Union Investment TFI. Bowiem KIID-y TFI udostępniło już we wrześniu 2012 roku. W ostatnich kilku dniach pojawiły się Kluczowe Informacje opublikowały także Pioneer Pekao TFI oraz BZ WBK TFI. Na stronach internetowych KBC TFI oraz Amplico TFI pojawiły się zakładki, gdzie będą już wkrótce dostępne nowe dokumenty.

Dla inwestorów kupujących jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych KIID-y oznaczają bardziej czytelne informacje o inwestycji oraz możliwość wygodnego porównania różnych funduszy.  KIID, ma za zadanie ujednolicić charakter prezentowanych w prospektach informacji dla wszystkich funduszy. Będzie pełnił rolę kluczowego dokumentu, w którym znajdą się podstawowe informacje o funduszu, takie jak polityka inwestycyjna, opłaty związane z funduszem, a także wskaźnik ryzyka funduszu. Nowością  będzie wykorzystanie 7 – stopniowej skali opisującej ryzyko funduszu.

Wskaźnik ten  prezentowany jest  w skali numerycznej od 1 do 7, a metodologia jego wyznaczania bazuje na średnich wahaniach wycen funduszy w ujęciu rocznym, które miały miejsce w ciągu ostatnich 5 lat. Warto zaznaczyć, że fundusz z kategorii ‘1’ nie jest inwestycją wolną od ryzyka, jednak ryzyko poniesienia straty jest niewysokie, a szansa na duże zyski ograniczona. W odniesieniu do funduszy przypisanych do kategorii ‘7’, ryzyko utraty środków jest bardzo wysokie, ale wiąże się z tym szansa na większe zyski.