Na samodzielny wybór OFE zostały niecałe 2 tygodnie

Osoby, które w ostatnich miesiącach rozpoczęły pracę i nie wybrały jeszcze OFE, mają na to czas tylko do 10 lipca. W przeciwnym razie o tym, do którego funduszu trafią zadecyduje losowanie, które odbędzie się pod koniec lipca.

Niewykluczone, że będzie to jedno z ostatnich losowań. Rządowy projekt zmian w dwóch wariantach zakłada dobrowolność udziału w OFE. Jeśli nie dokonamy wyboru funduszu nasze składki będą w całości trafiały do ZUS. Na razie jednak obowiązują przepisy, zgodnie, z którymi każdy pracujący (spełniający odpowiednie warunki) musi zapisać się do OFE. Obecnie przed wyborem funduszu stoją ci, którzy po rozpoczęciu pierwszej pracy nie podpisali jeszcze umowy z żadnym funduszem. Raz na 6 miesięcy ZUS każdej osobie, która nie dopełniła tego obowiązku wysyła przypominający o tym list. Tym razem do skrzynek w całej Polsce trafiło blisko 224 tys. zawiadomień. Od kiedy obowiązuje zakaz akwizycji, wyraźnie zmalało zainteresowanie samodzielnym wyborem. Przed poprzednim losowaniem, które miało miejsce w styczniu br. samodzielnie wybrało fundusz zaledwie 36% osób, którym wysłano przypomnienie. To najmniej w dotychczasowej historii losowań.


W najbliższym losowaniu klienci zostaną przypisani do jednego z czterech funduszy emerytalnych: Allianz Polska OFE, Nordea OFE, Amplico OFE oraz OFE Warta (fundusz ten prawdopodobnie zostanie przejęty przez Allianz PTE). Fundusze te spełniły 2 niezbędne warunki uprawniające do udziału w losowaniu, czyli wypracowały stopy zwrotu wyższe od średniej dla branży w dwóch ostatnich 3-letnich zestawieniach osiągnięć inwestycyjnych opublikowanych przez KNF oraz zarządzają aktywami mniejszymi niż 10% aktywów netto wszystkich OFE. Drugi warunek wykluczył z losowania 3 największe fundusze: ING OFE, Aviva OFE oraz OFE PZU "Złota Jesień".

Trzy z czterech funduszy biorących udział w lipcowym losowaniu to rozwiązania, które uplasowały się w czołówce majowego rankingu OFE opartego na wskaźniku information ratio, czyli wskaźniku efektywności uwzględniającym zarówno wypracowany zysk, jak i ponoszone ryzyko. Nordea OFE otrzymał ocenę 5a zarówno w horyzoncie 3-letnim, jak i rocznym. Allianz OFE otrzymał oceny 5a oraz 4a odpowiednio za okres 3 lat i roku, a Amplico odpowiednio 4a oraz 5a. Fundusze te uplasowały się również w czołówce rankingu OFE wg hipotetycznej wartości konta, w horyzoncie 3-letnim. Hipoteczny zysk wyniósł odpowiednio +209 zł, +210 zł oraz +196 zł, podczas gdy średnia wyniosła +163 zł (przy założeniu miesięcznych wpłat na poziomie 100 zł oraz uwzględnieniu wyników funduszu oraz pobieranych opłat).  Z kolei OFE Warta w obu horyzontach majowego rankingu otrzymał ocenę 3a w obu horyzontach. Fundusz ten przejmowany jest przez Allianz PTE, warunkiem sfinalizowania transakcji jest uzyskanie zgody instytucji nadzoru.

Z funduszy, które nie mogą brać udziału w losowaniu, ze względu na wielkość zarządzanych środków, najlepiej w naszym rankingu wypadło ING OFE, które otrzymało dobrą ocenę 4a w obu horyzontach. Pozostałe dwa fundusze otrzymały noty przeciętne - 3a.

Do OFE można zapisać się poprzez Internet, telefonicznie, bądź w siedzibie PTE.

/ak