Pocztylion-Arka PTE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Pocztylion - Arka PTE
z funduszem emerytalnym
Typ produktu
Minimalna pierwsza wpłata do programu
Liczba funduszy w programie
Informacje podstawowe
Nazwa towarzystwa
Pocztylion - Arka PTEMinimalna pierwsza wpłata
1 PLN
Minimalna kolejna wpłata
1
Minimalna roczna suma wpłat
240
Częstotliwość wpłat
Dowolna
Możliwość dopłat
Tak
Czas trwania programu
Do osiągnięcia przez oszczędzającego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych.
Minimalny okres oszczędzania
Brak (co najmniej 5 lat aby uzyskać prawo do wypłaty w wieku 65 lat)
Warunki wynikające z ustawy
Limit wpłat w 2025
10 407,60 PLN
Korzyści podatkowe
Wypłacone środki można odliczyć od dochodu w rozliczeniu PIT, a na koniec okresu oszczędzania wypłata z konta IKZE zostaje objęta tylko 10% ryczałtowym podatkiem dochodowym;
Brak podatków od zysków kapitałowych (19%);
Brak podatku od spadków i darowizny.
Warunki przystąpienia
Wiek: co najmniej 16 lat; Osoby w wieku: 16-18 lat mogą oszczędzać na IKZE tylko w roku kalendarzowym, w którym otrzymują dochody z tytułu umowy o pracę.
Warunki wypłaty z zachowaniem ulg podatkowych
Wypłata środków z IKZE bez utraty ulg podatkowych może nastąpić tylko po ukończeniu 65. roku życia pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Środki zgromadzone przez oszczędzającego na IKZE mogą być, w zależności od wniosku oszczędzającego, wypłacone jednorazowo lub w ratach. Wypłatę środków z IKZE w ratach można realizować przez minimum 10 lat, o ile tyle samo trwał okres składkowy. W przypadku krótszego okresu składkowego wypłaty można realizować proporcjonalnie krócej.
Możliwość wycofania środków przed czasem
tak / tylko cała zgromadzona kwota
Konsekwencje wycofania środków przed czasem
Otrzymaną kwotę należy doliczyć do dochodu w rocznym rozliczeniu PIT - opodatkowanie wg skali podatkowej.
Inwestycje
Strategie modelowe
Brak
Zasady alokacji
Nie dotyczy (1 fundusz w ofercie)
Opłaty i bonusy
Manipulacyjne
od 3,0% do 0,0% - uzależniona od łącznej sumy wpłat na rachunku IKZE
Za zarządzanie
1.9%
Za likwidację przed upływem 12 miesięcy
10% wartości wypłaty (minimalnie 100 PLN)
Inne opłaty
Brak opłat
Reklama
