Investors - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Investors TFI
z funduszami inwestycyjnymi
Typ produktu
Minimalna pierwsza wpłata do programu
Liczba funduszy w programie
Informacje podstawowe
Nazwa towarzystwa
Investors TFIMinimalna pierwsza wpłata
100 PLN
Minimalna kolejna wpłata
100 PLN
Minimalna roczna suma wpłat
Brak wymaganego minimum
Częstotliwość wpłat
Dowolna
Możliwość dopłat
Tak
Czas trwania programu
Do osiągnięcia przez oszczędzającego wieku 60 lat lub nabycia uprawnień emerytalnych i ukończenia 55 roku życia oraz spełnieniu warunku: a) dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych, albo b) dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty.
Minimalny okres oszczędzania
Brak (co najmniej 5 lat dla wypłaty emerytalnej w wieku 55 lat)
Warunki wynikające z ustawy
Limit wpłat w 2025
10 407,60 PLN
Korzyści podatkowe
Wypłacone środki można odliczyć od dochodu w rozliczeniu PIT, a na koniec okresu oszczędzania wypłata z konta IKZE zostaje objęta tylko 10% ryczałtowym podatkiem dochodowym;
Brak podatków od zysków kapitałowych (19%);
Brak podatku od spadków i darowizny.
Warunki przystąpienia
Wiek: co najmniej 16 lat; Osoby w wieku: 16-18 lat mogą oszczędzać na IKZE tylko w roku kalendarzowym, w którym otrzymują dochody z tytułu umowy o pracę.
Warunki wypłaty z zachowaniem ulg podatkowych
Wypłata środków z IKZE bez utraty ulg podatkowych może nastąpić tylko po ukończeniu 65. roku życia pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych. Środki zgromadzone przez oszczędzającego na IKZE mogą być, w zależności od wniosku oszczędzającego, wypłacone jednorazowo lub w ratach. Wypłatę środków z IKZE w ratach można realizować przez minimum 10 lat, o ile tyle samo trwał okres składkowy. W przypadku krótszego okresu składkowego wypłaty można realizować proporcjonalnie krócej.
Możliwość wycofania środków przed czasem
tak / tylko cała zgromadzona kwota
Konsekwencje wycofania środków przed czasem
Otrzymaną kwotę należy doliczyć do dochodu w rocznym rozliczeniu PIT - opodatkowanie wg skali podatkowej.
Inwestycje
Oferta funduszy inwestycyjnych otwartych
Akcyjne (5); Dłużne (2); Mieszane (3); Pozostałe (1);
Strategie modelowe
Alokacja modelowa (uzależniona od wieku uczestnika)
Zasady alokacji
Indywidualna lub modelowa
Opłaty i bonusy
Manipulacyjne
Brak opłaty
Za zarządzanie
od 0.28% do 0.6% - w zależności od rodzaju funduszu
Za likwidację przed upływem 12 miesięcy
5% wartości wypłaty
Inne opłaty
Brak opłat
Ważne dokumenty
Reklama
