mTFI - Indywidualne Konto Emerytalne
mTFI
z funduszami inwestycyjnymi
Typ produktu
Minimalna pierwsza wpłata do programu
Liczba funduszy w programie
Informacje podstawowe
Nazwa towarzystwa
mTFIMinimalna pierwsza wpłata
Brak danych
Minimalna kolejna wpłata
Brak danych
Minimalna roczna suma wpłat
Brak danych
Częstotliwość wpłat
Brak danych
Możliwość dopłat
Brak danych
Czas trwania programu
Do osiągnięcia przez oszczędzającego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych.
Minimalny okres oszczędzania
Brak (co najmniej 5 lat aby uzyskać prawo do wypłaty w wieku 65 lat)
Warunki wynikające z ustawy o IKE oraz obwieszczeń MRPIPS
Limit wpłat w 2025
26 019,00 PLN
Korzyści podatkowe
Brak podatków od zysków kapitałowych (19%);
Brak podatku od spadków i darowizny.
Warunki przystąpienia
Wiek: co najmniej 16 lat; Osoby w wieku: 16-18 lat mogą oszczędzać na IKE tylko w roku kalendarzowym, w którym otrzymują dochody z tytułu umowy o pracę.
Warunki wypłaty z zachowaniem ulg podatkowych
Wypłata środków z IKE bez utraty ulg podatkowych może nastąpić po ukończeniu 60. roku życia (lub 55. roku życia w przypadku nabycia uprawnień emerytalnych). Ponadto, by być uprawnionym do zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych należy dokonać: wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo ponad połowy wartości wpłat na IKE co najmniej 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty.
Możliwość wycofania środków przed czasem
tak / cała zgromadzona kwota, możliwe jest wycofanie także części zgromadzonego kapitału, ale z zastrzeżeniem, iż wycofywane środki pochodzą z wpłat na IKE. Częściowym zwrotem nie mogą być objęte środki pochodzące z transferu z pracowniczego programu emerytalnego oraz środki z IKE zmarłego.
Konsekwencje wycofania środków przed czasem
Pobranie należnego podatku od zysków kapitałowych (19%).
Inwestycje
Strategie modelowe
Brak
Zasady alokacji
Indywidualna
Opłaty i bonusy
Manipulacyjne
Brak opłaty
Za zarządzanie
Brak danych
Za likwidację przed upływem 12 miesięcy
Brak opłaty
Inne opłaty
Brak danych
Ważne dokumenty
Reklama
