Generali PTE - Indywidualne Konto Emerytalne
Generali PTE
z funduszem emerytalnym
Typ produktu
Minimalna pierwsza wpłata do programu
Liczba funduszy w programie
Informacje podstawowe
Nazwa towarzystwa
Generali PTEMinimalna pierwsza wpłata
400 PLN
Minimalna kolejna wpłata
50
Minimalna roczna suma wpłat
Brak wymaganego minimum
Częstotliwość wpłat
Dowolna
Możliwość dopłat
Tak
Czas trwania programu
Do osiągnięcia przez oszczędzającego wieku 60 lat lub nabycia uprawnień emerytalnych i ukończenia 55 roku życia oraz spełnieniu warunku: a) dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych, albo b) dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty.
Minimalny okres oszczędzania
Brak (co najmniej 5 lat dla wypłaty emerytalnej w wieku 55 lat)
Warunki wynikające z ustawy o IKE oraz obwieszczeń MRPIPS
Limit wpłat w 2025
26 019,00 PLN
Korzyści podatkowe
Brak podatków od zysków kapitałowych (19%);
Brak podatku od spadków i darowizny.
Warunki przystąpienia
Wiek: co najmniej 16 lat; Osoby w wieku: 16-18 lat mogą oszczędzać na IKE tylko w roku kalendarzowym, w którym otrzymują dochody z tytułu umowy o pracę.
Warunki wypłaty z zachowaniem ulg podatkowych
Wypłata środków z IKE bez utraty ulg podatkowych może nastąpić po ukończeniu 60. roku życia (lub 55. roku życia w przypadku nabycia uprawnień emerytalnych). Ponadto, by być uprawnionym do zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych należy dokonać: wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo ponad połowy wartości wpłat na IKE co najmniej 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty.
Możliwość wycofania środków przed czasem
tak / cała zgromadzona kwota, możliwe jest wycofanie także części zgromadzonego kapitału, ale z zastrzeżeniem, iż wycofywane środki pochodzą z wpłat na IKE. Częściowym zwrotem nie mogą być objęte środki pochodzące z transferu z pracowniczego programu emerytalnego oraz środki z IKE zmarłego.
Konsekwencje wycofania środków przed czasem
Pobranie należnego podatku od zysków kapitałowych (19%).
Inwestycje
Strategie modelowe
Brak
Zasady alokacji
Nie dotyczy (1 fundusz w ofercie)
Opłaty i bonusy
Manipulacyjne
25% pierwszej wpłaty (nie mniej niż 200 zł i nie więcej niż limit opłat dla 1-go roku wysokości 400 zł)
Za zarządzanie
2.6%
Za likwidację przed upływem 12 miesięcy
10% wartości wypłaty (maksymalnie 200 PLN)
Inne opłaty
25% od kolejnych wpłat (aż do wysokości limitu opłat dla 1-go roku wysokości 400 PLN, w kolejnych latach zgodnie ze statutem DFE)
Reklama
