PPK zarobiły dla uczestników ponad 100 mln zł, aktywa przekroczyły 1,8 mld zł

Na koniec sierpnia aktywa zgromadzone w PPK przekroczyły 1,8 mld zł.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Największy wpływ na ich wzrost mają regularne wpłaty wnoszone przez pracodawców, czyli składki samych pracodawców i pracowników. Z naszych szacunków wynika, że od momentu powstania PPK, z tego tytułu wpłynęło do nich łącznie ponad +1,4 mld zł. Drugim istotnym źródłem rosnących oszczędności uczestników PPK są wpłaty powitalne oraz roczne wnoszone z Funduszu Pracy. W tym roku dopłaty z tego tytułu wyniosły łącznie ok. 280 mln zł, w tym najwięcej wpłacono w kwietniu (218,5 mln zł).

Ostatnim czynnikiem, który ma wpływ na wartość aktywów są same wyniki wypracowywane przez zarządzających. A te, dzięki odbiciu rynków po krachu wywołanym COVID-19, są w większości dodatnie.  

Od startu PPK do połowy lutego br. większość funduszy zdefiniowanej daty systematycznie wypracowywała zyski, powiększając stan gromadzonych oszczędności. Wszystko zmieniło się za sprawą epidemii COVID-19, która przerodziła się w pandemię, ograniczając aktywność gospodarczą na świecie. Bezprecedensowa skala lockdownu wywołała ucieczkę inwestorów w kierunku bezpiecznych przystani, a co za tym idzie krach na giełdach, co mocno ścięło wyniki funduszy zdefiniowanej daty. W miesiąc (od połowy lutego do ok. 19 marca) potraciły od kilku do ponad 20%, pomniejszając stan aktywów o kilkadziesiąt milionów złotych.

Sprawdź wyniki funduszy PPK.

Od ok. 19 marca, wraz z odbiciem na rynkach, fundusze zaczęły odrabiać straty. Od tego czasu zarobiły średnio od +9,0% w przypadku funduszy o najbliższej dacie docelowej (2025), które są wypełnione głównie obligacjami do ponad +25% w przypadku funduszy o najbardziej agresywnej strategii. Mniej więcej połowa z nich wróciła do poziomu sprzed pandemii.

W samym sierpniu zdecydowana większość funduszy PPK wypracowała zysk, który wyniósł średnio od +0,5% (fundusze 2025) do +2,2% (fundusze 2060). To daje prawie 30 mln zł z wyniku zarządzania. Z naszych szacunków wynika, że w sumie od początku istnienia PPK łączny wynik z zarządzania przekroczył 100 mln zł.

W sierpniu saldo wpłat i wypłat wyniosło ponad 160 mln zł. Aktywa na koniec miesiąca przekroczyły 1,8 mld zł.

Przeczytaj także nasz poradnik: Wszystko o PPK

W sierpniu najwyższą dynamikę aktywów osiągnęło PFR TFI, które pełni m.in. rolę instytucji wyznaczonej. Aktywa pod zarządzaniem wzrosły o 29% do 7 mln zł. Na drugim miejscu znalazło się Generali Investment TFI z 14% dynamiką.

Pozycja pierwszej trójki, która łącznie zgarnęła ponad 60% rynku, pozostaje niezagrożona. Z ciekawostek, do grona instytucji z ponad 100 mln zł w PPK dołączyła w sierpniu Aviva Investors TFI.

Obecnie trwają dwie tury wprowadzania PPK. Obejmują one firmy z II tury, zatrudniające co najmniej 50 osób (została przesunięta w ramach antykryzysowej tarczy) oraz III tury – czyli firmy zatrudniające co najmniej 20 osób. Na podpisanie odpowiednich umów mają czas do 27 października br. (umów o zarządzanie PPK) i 10 listopada 2020 r. (umów o prowadzenie PPK).