Za co płacimy, inwestując w fundusze?

W związku z inwestycją w fundusze pobierane mogą być różne opłaty. Wśród nich wymienić możemy:

Reklama

• opłatę za zarządzanie stałą
  To najważniejsza z pobieranych opłat. Pokrywane są z niej koszty funkcjonowania funduszu. Podawana jest jako procent pobierany od zainwestowanych środków w skali roku. Wysokość opłaty za zarządzanie może znacząco różnić się między funduszami. W praktyce im większą część portfela stanowią akcje, tym jest ona wyższa.
• opłatę za zarządzanie zmienną (zwana także opłatą za sukces)
  Wynagrodzenie uzależnione od wyników funduszu. Towarzystwa pobierają tę opłatę, gdy np. fundusz osiągnie wynik wyższy niż ustalony benchmark lub wypracuje stopę zwrotu powyżej określonego poziomu (np. 5%).
• opłatę dystrybucyjną
  Jest to opłata za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu przekazywana jako prowizja dla dystrybutora. Podaje się ją jako procent pobierany od wpłaconej przez kwoty. Jej wysokość dla tego samego funduszu może być różna w zależności od dystrybutora.
• opłatę umorzeniową
  Opłata ta dotyczy najczęściej długoterminowych programów systematycznego oszczędzania i programów z jednorazową wpłatą o określonym czasie trwania. Pobierana jest na rzecz dystrybutora funduszu i podawana jako procent od wypłacanych na zakończenie inwestycji środków.
• opłatę za zamianę lub konwersję
  Opłata ta pobierana jest przez TFI na pokrycie kosztów zamiany lub konwersji pomiędzy subfunduszami. Obecnie trudno spotkać ją w praktyce. Często jednak bywa mylona z opłatą wyrównawczą.
• dodatkową opłatę dystrybucyjną (opłatę wyrównawczą)
  Opłatę tę pobiera się przy zamianie/konwersji z funduszu o niższej opłacie dystrybucyjnej do funduszu o wyższej opłacie. Zwana jest także opłatą wyrównawczą.

Wysokość opłat jest podawana przez fundusz w prospekcie informacyjnym, a także w innych materiałach informacyjnych. Warto mieć również na uwadze, że w zależności od dystrybutora mogą one różnie się kształtować. Poniżej zamieszczamy prosty przykład obrazujący te różnice.

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Kupfundusz.pl to jeden z dystrybutorów, którzy zrezygnował z pobierania opłat związanych z nabywaniem, umarzaniem oraz zamianą i konwersją jednostek uczestnictwa funduszy.

Sprawdź listę funduszy inwestycyjnych dostępnych na platformie Kupfundusz.pl.