TFI BGŻ BNP Paribas rusza z nowym IKE

W ramach nowej odsłony IKE klienci mogą samodzielnie zarządzać kapitałem lub skorzystać z opcji alokacja z wiekiem . Zaletą programu jest brak opłat manipulacyjnych i za konwersję oraz dostępność IKZE

Po miesiącach oczekiwań TFI BGŻ BNP Paribas zaprezentowało nową odsłonę oferowanych produktów emerytalnych - Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) oraz Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Jak nowe IKE wypadłoby na tle konkurentów ocenionych w naszym tegorocznym rankingu?

Niewątpliwą zaletą nowego programu IKE BGŻ BNP Paribas FIO jest dość szeroka paleta funduszy bazowych, w które posiadacze kont mogą ulokować swoje środki. Nowy produkt dostępny jest bowiem w dwóch wariantach: alokacji indywidualnej i alokacji według wieku (produkt typu life cycle). W trakcie trwania programu klienci mają możliwość zmiany wybranej opcji.

Wybierając pierwszy wariant klienci mają do dyspozycji siedem funduszy wchodzących w skład parasola BGŻ BNP Paribas FIO, w tym m.in. dwóch produktów akcyjnych, trzech mieszanych, dłużnego oraz gotówkowego i pieniężnego. Jak informuje towarzystwo „indywidualna alokacja może obejmować jeden, kilka lub wszystkie subfundusze”.

Drugi z wariantów to alokacja wraz z wiekiem, która dostosowuje profil inwestycji do wieku i płci klienta, bez konieczności dokonywania samodzielnych zmian w inwestycji. To wygodne rozwiązanie dla osób, które nie chcą samodzielnie zarządzać swoim portfelem. Alokacja skonstruowana jest w oparciu o trzy subfundusze BGŻ BNP Paribas FIO: Subfundusz Dynamicznego Inwestowania, Subfundusz Obligacji oraz Subfundusz Pieniężny.

Niestety, podobnie jak w przypadku IKE Agio, zbyt krótka historia działalności funduszy bazowych uniemożliwia ocenę efektywności programu w oparciu o wartość wskaźnika Information Ratio. W rankingu pod uwagę braliśmy fundusze, które na rynku działają co najmniej trzy lata, a produkty TFI BGŻ BNP Paribas działają na rynku od marca 2016 r.

Biorąc pod uwagę koszty warto podkreślić, że TFI nie podbiera od posiadaczy kont opłat za konwersję środków między poszczególnymi funduszami ani opłat manipulacyjnych. Niewątpliwym atutem programu jest również dostępność Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego, które również przeszły swoistą metamorfozę.

Wśród wad wskazać należy opłatę za otwarcie konta, jednak jej stawka nie jest wygórowana – wynosi 100 zł (w niektórych IKE przekracza 500 zł). Obciążeniem dla wartości inwestycji są także dość wysokie koszty zarządzania funduszami na tle funduszy w pozostałych IKE. Niestety klienci nie mają możliwości ulokowania kapitału w tańsze jednostki.

Katarzyna Czupa
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.