Skarbiec TFI mocno zmienia ofertę

Uproszczenie oferty funduszy dłużnych

Obecnie Skarbiec TFI zarządza pięcioma dłużnymi subfunduszami inwestycyjnymi wydzielonymi w ramach Skarbiec FIO. Docelowo mają zostać tylko trzy z nich, z nieco zmodyfikowaną strategią.

Reklama

Skarbiec Krótkoterminowy – najbezpieczniejszy fundusz w palecie funduszy dłużnych Skarbiec TFI. Jego celem jest dostarczanie przewidywalnych stóp zwrotu powiązanych z bieżącym poziomem rynkowych stóp procentowych. Jest kierowany do klientów poszukujących alternatywy dla lokat bankowych, szczególnie do klientów instytucjonalnych, którzy, lokując nadwyżki finansowe w bankach, nie mogą liczyć na tak korzystne warunki oprocentowania, jak klienci detaliczni. Fundusz nie posiada benchmarku, a swoją politykę realizuje przede wszystkim poprzez inwestowanie w dłużne papiery wartościowe (głównie skarbowe) o zmiennym oprocentowaniu. Dzięki temu redukuje ryzyko związane ze zmianami rynkowych stóp procentowych oraz ryzyko kredytowe związane z upadłością poszczególnych emitentów. Subfundusz obecną politykę realizuje od 9 września 2022 roku. W ciągu ostatnich 12 miesięcy przyniósł stopę zwrotu na poziomie 6,3% (16.06.2024).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Skarbiec Konserwatywny – fundusz uniwersalny, który swoją politykę ma realizować w oparciu o dłużne papiery skarbowe oraz korporacyjne, przy czym udział w portfelu tych ostatnich nie może przekroczyć 50%. Z uwagi na podwyższony poziom zaangażowania w instrumenty nieskarbowe, wycena funduszu może cechować się wyższą zmiennością niż w przypadku funduszu Krótkoterminowego. Z drugiej strony ma potencjał do osiągania wyższych stóp zwrotu niż w klasycznych funduszach obligacji skarbowych. 30 lipca br. zmieni się też benchmark funduszu, który od tego dnia oparty będzie o stawkę WIBOR powiększoną o 0,30% w skali roku. Portfel funduszu będzie oparty na krótkoterminowych papierach wartościowych, więc będzie cechował się niskim ryzykiem związanym ze zmianami stóp procentowych.

Skarbiec Obligacja – to fundusz oparty o stałokuponowe obligacje długoterminowe. Udział papierów nieskarbowych w portfelu będzie ograniczony i nie będzie przekraczał 25%. Z uwagi na najwyższy poziom ryzyka stopy procentowej spośród funduszy dłużnych Skarbiec TFI, fundusz ten przeznaczony jest dla inwestorów posiadających co najmniej dwuletni horyzont inwestycyjny.

Pozostałe dwa fundusze dłużne znajdujące się obecnie w ofercie Skarbiec TFI, czyli Skarbiec Dłużny Uniwersalny oraz Skarbiec Obligacji Wysokiego Dochodu zostaną docelowo, po przeprowadzeniu odpowiednich postępowań przed KNF, przejęte przez subfundusz Skarbiec Obligacja. Drugi z funduszy od 30 lipca br. zmieni też politykę inwestycyjną i od tego dnia będzie stosował zasady inwestycyjne analogiczne do subfunduszu Skarbiec Obligacja, rezygnując tym samym z obecnej polityki inwestycyjnej opartej w głównej mierze o jednostki uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych obligacji high-yield. Wraz ze zmianą polityki inwestycyjnej nastąpi również zmiana nazwy subfunduszu.

Planowanym terminem zakończenia procesu łączenia subfunduszy jest pierwszy kwartał 2025 roku.

Redukcja liczby zarządzanych funduszy

Od lat podstawową linią biznesową działalności Skarbiec TFI są aktywnie zarządzane fundusze oparte o selekcję papierów wartościowych, dokonywaną przez zarządzających towarzystwa. Zarząd Skarbiec TFI podjął więc decyzję o połączeniu funduszy otwartych i specjalistycznych funduszy otwartych, które znajdują się poza podstawowym parasolem, z subfunduszami wydzielonymi w ramach Skarbiec FIO. W szczególności łączenie obejmie fundusze, które dotychczas inwestowały powierzone środków w jednostki uczestnictwa innych funduszy. 

• Skarbiec - Top Funduszy Stabilnych SFIO zostanie połączony z subfunduszem Skarbiec III Filar,
• Skarbiec - Top Funduszy Akcji SFIO zostanie połączony z subfunduszem Skarbiec Akcja,
• Skarbiec Emerging Markets Opportunities działający w ramach parasola Skarbiec Global Funds SFIO zoztsniae połączony z subfunduszem Skarbiec Market Neutral. Jednocześnie zostanie zlikwidowany fundusz parasolowy Skarbiec Global Funds SFIO.

Fundusze Skarbiec - TOP Funduszy Stabilnych SFIO i Skarbiec - TOP Funduszy Akcji SFIO zostaną połączone z subfunduszami, które prowadzą obecnie politykę zbliżoną do przejmowanych funduszy, realizują ją jednak poprzez bezpośrednie inwestowanie na rynkach kapitałowych, a nie poprzez inne fundusze inwestycyjne (odpowiednio Skarbiec – III Filar i Skarbiec – Akcja). Subfundusz Skarbiec Emerging Markets Opportunites zostanie natomiast przejęty przez subfundusz Skarbiec Market Neutral, który realizuje strategię polegającą na inwestowaniu na polskim rynku akcji, z jednoczesnym zabezpieczaniem wyniku funduszu przed spadkami indeksu polskich akcji.

Fundusze te – począwszy od 19 lipca – będą stopniowo dostosowywać portfel inwestycyjny do docelowego, stopniowo zbywając fundusze inwestycyjne znajdujące się obecnie w ich portfelach i nabywając instrumenty finansowe pozwalające na uzyskanie bezpośredniej ekspozycji na docelowe klasy aktywów. Wszystkie trzy subfundusze będą też działały pod zmienionymi nazwami.

Przejęcie Funduszu BPS FIO

Pod koniec lipca Skarbiec TFI przejmie zarządzanie funduszem BPS FIO, w ramach którego na koniec kwietnia 2024 r. zgromadzone były aktywa o wartości 148 mln zł. Zgodę KNF na przejęcie towarzystwo uzyskało w maju tego roku. Od 27 lipca subfundusze BPS będą zarządzane przez zespół zarządzających Skarbiec TFI. Docelowo zostaną połączone ze swoimi odpowiednikami z oferty Skarbiec TFI.

Nowy portal transakcyjny

Od września 2024 roku klienci Skarbiec TFI będą mieli dostęp do nowej platformy skarbiec24.pl, pozwalającej na nabywanie jednostek uczestnictwa oraz zarządzanie zgromadzonymi środkami. Na nowej platformie pojawią się też produkty oszczędnościowe i emerytalne – IKE i IKZE Skarbiec – Emerytura, oparte na jednostkach uczestnictwa o zdecydowanie niższych opłatach niż standardowe, a także produkt systematycznego oszczędzania – Skarbiec Junior. Wszystkie fundusze i produkty oferowane w ramach platformy skarbiec24.pl będą zwolnione z opłat manipulacyjnych. W planach jest także udostępnienie możliwości nabywania funduszy w ramach przygotowanych przez specjalistów ze Skarbiec TFI gotowych portfeli funduszy, dobranych do potrzeb inwestycyjnych poszczególnych klientów.