Suwak przestanie działać 31 sierpnia 2020 roku - ustawa OFE

Do 1 sierpnia 2020 roku członkowie OFE mają czas na złożenie deklaracji o przeniesieniu ich aktywów do ZUS.

Reklama

Jak wynika z projektu ustawy przyjętej przez rząd 26 listopada i skierowanej do Sejmu, nowe prawo wejdzie w życie 1 czerwca 2020 roku. Od tego momentu członkowie OFE będą mieli dwa miesiące (do 1 sierpnia 2020 roku) na ewentualne złożenie deklaracji o przeniesieniu swoich aktywów do ZUS. Opcją domyślną jest przeniesienie aktywów na rachunek IKE, czemu towarzyszyć będzie przekształcenie OFE w SFIO (specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte).

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Projekt ustawy zakłada, że pod koniec sierpnia 2020 roku przestanie działać tzw. suwak bezpieczeństwa, zgodnie z którym oszczędności osób mających mniej niż 10 lat do osiągnięcia wieku emerytalnego, były stopniowo transferowane z OFE do ZUS.

Nie podano dokładnej daty, w której ZUS przestanie przesyłać do OFE składki w wysokości 2,92 proc. wynagrodzenia tych osób, które w dalszym ciągu zasilają swoje konta w funduszach emerytalnych. Napisano, że składki będą przesyłane "do ostatniego dnia miesiąca, w którym zostanie ogłoszona projektowana ustawa".

Z projektu ustawy wynika, że 2 października 2020 roku OFE umorzą jednostki rozrachunkowe zapisane na rachunku członka OFE, który złożył deklarację o przejściu do ZUS, a 6 października przekażą składniki portfela inwestycyjnego proporcjonalnie do ich udziału w zarządzanym portfelu inwestycyjnym, o łącznej wartości odpowiadającej sumie wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych. ZUS natomiast niezwłocznie przenosi do FRD przekazane przez OFE ww. składniki portfela inwestycyjnego, z wyłączeniem obligacji i bonów emitowanych przez Skarb Państwa.

Projekt ustawy zakłada, że na złożenie deklaracji zdecyduje się ok. 20 proc. członków OFE, co oznacza, że do FRD trafią aktywa o wartości ok. 30 mld zł. Będzie nimi zarządzało TFI PFR.

Według projektu ustawy 2 listopada 2020 roku naliczona zostanie 15 proc. opłata przekształceniowa, którą obciążone będą aktywa osób, przenoszących się do IKE. Zarządzające funduszami firmy zobowiązane będą przekazać ją do ZUS w dwóch ratach: 70 proc. opłaty do 11 grudnia 2020 roku, a pozostałe 30 proc. do 31 października 2021 roku.

Przekształcenie OFE w SFIO zaplanowane jest na 27 listopada 2020 roku. Na koniec listopada 2019 roku aktywa OFE wynosiły 154,1 mld zł.