Największy fundusz w Polsce znajduje się w ofercie ubezpieczyciela

Dokładnie 21 lat skończył najstarszy i zarazem największy fundusz kapitałowy w ofercie ubezpieczycieli. Co ciekawe, mimo iż od 5 lat nie jest dostępny dla nowych klientów, zarządza największymi aktywami nie tylko wśród wszystkich UFK, ale także większymi od największych funduszy inwestycyjnych oferowanych detalicznym klientom.
 
Tym funduszem jest Aviva Gwarantowany, który został uruchomiony jeszcze przez Commercial Union TUnŻ (obecnie Aviva TUnŻ) w listopadzie 1992 roku. Cieszył się on ogromną popularnością wśród klientów. W szczytowym momencie, czyli na koniec 2004 roku jego aktywa przekroczyły 5 mld zł. Na koniec września tego roku warte były 3,7 mld zł. Oznacza to, iż jest w nim ulokowane blisko 30% środków zebranych przez ubezpieczyciela i aż 8% aktywów zarządzanych przez wszystkie fundusze kapitałowe.

Jest on skierowany do osób, które przede wszystkich cenią sobie niskie ryzyko inwestycji. Aktywa lokowane są głównie w dłużnych papierach wartościowych, tylko nieznaczną ich część stanowią akcje. Spośród większości dostępnych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych wyróżnia go gwarancja niemalejącej wartości jednostki. Nie może ona zmniejszyć się z wyceny na wycenę, a ryzyko obniżenia wartości jednostki ponoszone jest przez towarzystwo.
 
Decydując się na inwestycję w fundusze gwarantowane nie należy nastawiać się na wysokie zyski. Jednostka Aviva Gwarantowany w ostatnich 12 mies. zyskała +3,58%, a najwyższa roczna stopa zwrotu w ciągu ostatnich 5 lat funduszy tego typu nie przekroczyła 4,5%. To cena za pewność inwestycji.

/az