Union Investment TFI poszerza ofertę funduszy pieniężnych

– Na skutek cięć stóp procentowych, w Polsce spadła stopa wolna od ryzyka. Wraz z nią obniżyło się także oprocentowanie lokat bankowych i, w mniejszym stopniu, średnioroczne zyski wypracowywane przez klasyczne fundusze pieniężne. Jednocześnie pojawiło się oczekiwanie inwestorów na osiąganie wyższych stóp zwrotu przy zachowaniu bezpiecznej charakterystyki funduszu pieniężnego. Spełnienie tych oczekiwań przyświecało nam przy tworzeniu subfunduszu UniAktywny Pieniężny – tłumaczy utworzenie nowego funduszu Waldemar Wołos, dyrektor ds. rozwoju nowych produktów Union Investment TFI.
 
Polityka inwestycyjna nowego subfunduszu  bazuje na procesie inwestycyjnym zaimplementowanym w subfunduszu UniKorona Pieniężny, któremu nasi analitycy przyznali 5 gwiazdek w Ratingu Analiz Online. Zarządzający będzie wykorzystywał bardziej aktywne zarządzanie pomiędzy trzema głównymi strategiami: euroobligacyjną skarbową i korporacyjną oraz nieco wyższym ryzyku stopy procentowej i kredytowym.
 
W ramach strategii euroobligacyjnej zarządzający inwestuje w obligacje denominowane w walucie obcej, zabezpieczając ryzyko kursowe i czerpiąc zysk ze stosowanych zabezpieczeń. W ramach strategii skarbowej do portfela dobierane są najbezpieczniejsze polskie obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa, co zapewnia dużą płynność portfela. Z kolei celem strategii korporacyjnej jest wypracowanie możliwie wysokiego zysku poprzez dobór obligacji emitentów o wysokiej jakości kredytowej.
 
– Udział poszczególnych strategii jest na bieżąco dostosowywany do aktualnej sytuacji na rynku pieniężnym. Ponadto, w celu maksymalizacji zysku, zarządzający aktywnie poszukuje okazji inwestycyjnych na rynku obligacji krótkoterminowych – mówi Waldemar Wołos.
 
– UniAktywny Pieniężny wydzielony w UniFundusze SFIO jest dedykowany inwestorom indywidualnym i instytucjonalnym, którzy nie akceptują wysokiego ryzyka, jednak w zamian za potencjalnie wyższy zysk wynikający z aktywnego zarządzania są w stanie zaakceptować nieco wyższe niż w subfunduszu UniKorona Pieniężny wahania wartości jednostki uczestnictwa – dodaje Waldemar Wołos.
 
Fundusz posiada limity inwestycyjne funduszu otwartego, minimalna pierwsza i kolejna wpłata wynosi 100 zł. Zalecany horyzont inwestycyjny wynosi 1 rok.
 
Wprowadzenie subfunduszu do sprzedaży planowane jest na koniec stycznia 2016 r.

Anna Zalewska
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się