3-krotny wzrost aktywów na IKZE

Na koniec 2013 roku na IKE oferowanych przez krajowe TFI zgromadziliśmy 1,3 mld zł. To o blisko +18% więcej niż rok wcześniej. W tym samym czasie wartość środków na IKZE wzrosła prawie 3-krotnie do 21,7 mln zł na koniec grudnia.

W sumie aktywa zgromadzone na indywidualnych kontach emerytalnych w 14 TFI przyrosły w ciągu roku o ponad 200 mln zł. Największy w tym udział miało PKO TFI, które w zaledwie 12 miesięcy powiększyło stan zebranych środków ponad 2-krotnie. Ponadto towarzystwo zgromadziło najwięcej aktywów ze wszystkich TFI w ramach IKZE. Oba konta oferowane są w ramach Pakietu Emerytalnego, wykorzystującego potencjał trzech produktów oszczędnościowych w jednym. Wpłaty dokonywane są na jeden rachunek, z którego środki są automatycznie lokowane kolejno w IKZE, IKE, WPI (do wyczerpania limitów obowiązujących w poszczególnych programach).

Niekwestionowanym liderem na rynku pozostaje jednak Pioneer Pekao TFI, na którego IKE klienci zgromadzili blisko 380 mln zł. Powyżej 150 mln zł zebrały także Skarbiec TFI, Millennium TFI oraz ING TFI.

Zdecydowanie mniejszą popularnością cieszą się w TFI oferowane od 2012 roku IKZE. Na 9 TFI, które udostępniły nam swoje dane, w 6 nie przekraczają 2 mln zł. Można jednak liczyć na wzrost zainteresowania, dzięki wprowadzonym ostatnio zmianom w ich funkcjonowaniu. Przede wszystkim uproszczono zasady rozliczeń z fiskusem. Maksymalna wpłata rzędu 4495,20 zł w 2014 r. jest dla wszystkich taka sama i nie jest uzależniona od wartości osiąganego dochodu. Poza tym obniżono podatek pobierany przy wypłacie oszczędności z konta, po osiągnięciu 65. roku życia, do 10%.

/az

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.