Rząd opublikował projekt zmian w OFE

To główne założenia projektu reformy emerytalnej przygotowanej przez Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej wraz z Ministerstwem Finansów. Projekt ma zostać przesłany do konsultacji społecznych.
  
Według projektu OFE przestaną być obowiązkowe. Każdy sam ma decydować, czy chce przekazywać składki emerytalne do wybranego OFE, czy do ZUS na specjalne subkonto. Decyzję będzie trzeba podjąć do 30 czerwca 2014 r. lub w momencie rozpoczęcia pierwszej pracy, poprzez złożenie deklaracji w oddziale ZUS, wysłanie jej pocztą lub przez Internet za pośrednictwem ePUAP. Decyzja o pozostaniu w OFE lub wyłącznie w ZUS nie będzie ostateczna. Zmienić zdanie będzie można znów w 2016 roku, a następnie co cztery lata.
 
Prawo do dziedziczenia ma przysługiwać bez względu na podjętą decyzję. Dodatkowo zostanie ono wydłużone w przypadku subkonta w ZUS - zgromadzone środki mogły być dziedziczone do 3 lat po przejściu na emeryturę ubezpieczonego.
 
Osoby, które zostaną w OFE, będą przekazywały do niego składkę w wysokości 2,92% wynagrodzenia brutto. Środki zgromadzone w OFE na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego będą stopniowo przenoszone do ZUS na subkonto. Wypłatą emerytur zajmie się ZUS. Ich waloryzacja będzie się odbywała na dotychczasowych zasadach.
 
Według projektu pobierane przez fundusze opłaty od składek mają zostać obniżone z 3,5% do 1,75% (w tym z 0,8% do 0,4% opłata na ZUS). Fundusze będą także mniej pobierały za zarządzanie środkami swoich klientów.
 
Fundusze przekażą do ZUS posiadane obligacje skarbowe i nie będą już w nie inwestować (skarbowe instrumenty dłużne oraz w instrumenty dłużne gwarantowane przez Skarb Państwa). Projekt zakłada, że przekazanie części aktywów w łącznej kwocie odpowiadającej 51,5% wartości aktywów netto każdego OFE na dzień 31 stycznia 2014 r. zostanie dokonane 3 lutego 2014 roku. Wartość środków, odpowiadająca wartości umorzonych przez OFE jednostek rozrachunkowych, zostanie zewidencjonowana na subkontach ubezpieczonych prowadzonych przez ZUS.
 
Udział akcji w portfelu OFE od 4 lutego do 1 lipca 2014 roku nie może być niższy niż 75% wartości aktywów. Natomiast od lipca nastąpi całkowite uwolnienie limitów inwestycyjnych. Projekt ustawy zakłada wprowadzenie limitu dla inwestycji za granicą do 30% aktywów. Ma go poprzedzić stopniowy wzrost limitu w okresie 3 lat (do końca roku 2014 – 10%, w 2015 – 20%, od roku 2016 – 30%. Aktywa funduszu będą mogły być lokowane w aktywach denominowanych w złotych lub w walutach państw będących członkami Unii Europejskiej lub stronami umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym, lub członkami Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju.
 
Projekt zakłada likwidację minimalnej stopy zwrotu, mając na względzie dobrowolność uczestnictwa w OFE oraz urynkowienie zasad inwestycyjnych otwartych funduszy.
 
Zmiany obejmą także trzeci filar. Zasady oszczędzania na Indywidualnych Kontach Emerytalnych mają być prostsze i bardziej przejrzyste. Procentową ulgę podatkową zastąpi ulga kwotowa w wysokości 120% średniego wynagrodzenia - obecnie 4 456 zł. Ponadto ma zostać obniżony podatek od wypłaty środków z IKZE - z obecnych 18% i 32% do 10%.
 

Reklama