Jak czytać KID?

Każdy, kto zamierza zainwestować w fundusz inwestycyjny, powinien zapoznać się z dokumentem zwanym KID-em. To poniekąd wizytówka funduszu, z której dowiemy się, jaki jest jego ryzyko, w co inwestuje, na jakie zyski można liczyć i jaki straty należy mieć na uwadze. O czym jeszcze informują nas KID-y i jak je czytać, mówi ekspert TFI Allianz Polska.

KID (Key Information Document) to rodzaj paszportu, w który wyposażony jest każdy fundusz inwestycyjny. Zawiera on kluczowe dla inwestorów informacje, które mają pomóc w podjęciu decyzji inwestycyjnych.

Wprowadzony został w 2023 roku na podstawie rozporządzenia UE w miejsce dotychczasowych KIID-ów, które funkcjonowały przez ponad 10 lat.

Reklama

KID ma ściśle określoną strukturę i wymaga umieszczenia w nim ściśle określonych i skondensowanych informacji: musi się zmieścić na trzech stronach formatu A4.

Piotr Pawlik, regionalny dyrektor ds. inwestycji TFI Allianz Polska

wyjaśnia w równie treściwy sposób, jakich danych możemy i powinniśmy się spodziewać na każdej ze stron i na jakie aspekty zwracać uwagę, czytając ten dokument. Dowiemy się m.in.:

jaki jest cel funduszu i w jaki sposób zamierza on ten cel osiągnąć;

jakie jest ryzyko i potencjał zysków;

ile wynosi rekomendowany czas inwestycji;

z jakimi kosztami należy się liczyć;

jaki jest benchmark funduszu

jakie są możliwe scenariusze (bazowy, korzystny, niekorzystny) zysków lub strat w warunkach możliwych do przewidzenia w chwili publikacji KID-u;

jak i gdzie można złożyć reklamację, dane kontaktowe;

gdzie znaleźć bardziej pogłębione informacje o funduszu.

Zapraszamy do oglądania!

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.