Erste TFI obniża wysokość pierwszej wpłaty do funduszy. Inwestorzy czekają na George'a

Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych działa już pod nową marką Erste TFI. Dla uczestników funduszy zmiana ma przede wszystkim charakter organizacyjny i wizerunkowy. 

Czytaj także: Santander TFI zmienia się w Erste TFI

Reklama

Najbardziej praktyczną zmianą dla nowych inwestorów jest obniżenie progu wejścia w fundusze inwestycyjne. Wraz ze zmianą marki w fundusze Erste można inwestować już od 10 zł. Dotyczy to zarówno pierwszej wpłaty, jak i kolejnych. W funduszach Santander TFI wynosiła ona 100 zł. Oznacza to, że minimalna kwota startu została obniżona dziesięciokrotnie. To innowacja na polskim rynku, standardowo bowiem minimalne wpłaty do funduszy inwestycyjnych w Polsce zaczynają się własnie od 100 zł, a często są tej kwoty kilkukrotnością.

Produktowo Erste TFI nie zapowiada gwałtownej przebudowy oferty, co nie znaczy, że nie będzie ona następować stopniowo:

Podstawowa oferta i sposób korzystania z produktów pozostały bez zmian. Z czasem oferta będzie rozwijana w ramach marki Erste.

Towarzystwo podkreśla, że polityki inwestycyjne subfunduszy i sposób zarządzania pozostają bez zmian, a rebranding nie oznacza zmiany stawek opłat. Zmiany obejmują przede wszystkim nową nazwę funduszy i subfunduszy, obniżenie minimalnych kwot pierwszej i kolejnej wpłaty, a także zleceń odkupienia i zamiany, do 10 zł – a w przypadku subfunduszu Erste Prestiż Dłużny Dolarowy do 10 dolarów. Oferta ma być też szerzej dostępna dystrybucyjnie, m.in. dzięki dodaniu Biura Maklerskiego Pekao jako dystrybutora Erste Prestiż SFIO.

• Nową funkcją w aplikacji Erste będzie Regularne inwestowanie. Pozwoli ona automatycznie i regularnie inwestować w fundusze inwestycyjne. Będzie można z niej skorzystać już 14 maja, zapowiada bank.

• Erste deklaruje również, że chce wspierać dobre nawyki finansowe, dlatego 15 maja wprowadzi do oferty Konto Pro oszczędnościowe i Konto Pro oszczędnościowe Erste Platinum. – Im bardziej będziesz dbać o swoje finanse, tym wyższe będzie oprocentowanie na nowym koncie – obiecuje bank.
• Dla osób, które kochają podróże, Erste Bank Polska zaproponuje pakiet Waluty bez granic do konta Smart.
• W aplikacji pojawi się także nowa usługa eSIM, która umożliwia korzystanie z internetu podczas wyjazdów za granicę w ponad 200 krajach (np. Turcja, Egipt, kraje azjatyckie).

Na innych rynkach Grupy Erste ważnym elementem oferty detalicznej są produkty regularnego inwestowania. W Austrii działa Wertpapier-Sparplan, który pozwala systematycznie inwestować niewielkie kwoty nie tylko w fundusze, ale także w akcje, ETF-y, certyfikaty czy krypto-ETP. Podobne rozwiązania rozwijane są w aplikacji George w Czechach i na Słowacji, gdzie klienci mogą regularnie inwestować m.in. w ETF-y, a w Rumunii, na Węgrzech i w Chorwacji funkcjonują plany regularnych wpłat do funduszy Erste Asset Management.

To pokazuje, że obniżenie progu pierwszej wpłaty do 10 zł w Polsce może być pierwszym krokiem w stronę szerszej, bardziej masowej oferty systematycznego inwestowania. 

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się

Obniżenie pierwszej wpłaty ma znaczenie wizerunkowe i sprzedażowe: fundusze stają się bardziej dostępne dla osób, które dopiero zaczynają inwestować albo chcą testować rozwiązanie niewielkimi kwotami. To wpisuje się w komunikację Erste TFI, które deklaruje chęć uczynienia inwestowania rozwiązaniem „niemalże dla każdego”.