BOSSAFund – prosty sposób wyboru własnej inwestycji

Inwestor zainteresowany ulokowaniem swoich środków w funduszach ma obecnie bardzo łatwe zadanie. Przynajmniej pozornie. Kilkadziesiąt towarzystw funduszy inwestycyjnych oferuje łącznie kilkaset funduszy, działających w różnych branżach, aktywnych na różnych rynkach (akcji, obligacji, nieruchomości, surowców). Firmy zajmujące się dystrybucją prześcigają się w ilości oferowanych funduszy. Gdy jednak rozmawia się z konkretnymi klientami, to co pozornie wygląda na bardzo łatwe – właśnie ze względu na mnogość wyboru – z punktu widzenia klienta staje się koszmarem. Dla tych, którzy z rynkiem kapitałowym mieli już do czynienia, bo w jakiś sposób inwestowali na giełdzie lub poprzez fundusze inwestycyjne – sprawa faktycznie jest łatwa. Tacy inwestorzy mają już jednak swoje preferencje, ulubione fundusze, metody ich wyboru. Co jednak ma zrobić potencjalny inwestor, który dopiero ma podjąć decyzję? Stając twarzą w twarz z setką możliwości, wiele osób rezygnuje z próby oceny, jaki fundusz będzie dla nich najlepszy, lub najchętniej skorzystałaby z pomocy doradcy. Ciekawe, że w wielu przypadkach współpraca klienta z doradcą jest bierna – klient po prostu chce, by ktoś dokonał za niego wyboru.

Platforma BOSSAFund jest próbą znalezienia wyjścia z tej sytuacji. Chcielibyśmy pomóc inwestorom przejść przez proces wyboru najlepiej pasującego funduszu, w możliwie jak najkrótszy sposób. Z drugiej strony mając przekonanie, że odpowiedź na kilka pytań da szansę na zbudowanie portfela, który będzie pasował do preferencji klienta. Moduł Twój Doradca dla wielu może być pierwszym ważnym krokiem w świecie funduszy. Po krótkiej serii prostych pytań klient otrzymuje sugerowany profil inwestycyjny (np. konserwatywny lub agresywny), ale co ważniejsze propozycję kilku modelowych portfeli, różniących się nieco od siebie charakterem, czyli udziałem poszczególnych grup funduszy w portfelu. Kolejny krok to już tylko wybór odpowiedniego rodzaju funduszu.
 

JAKIM JESTEŚ INWESTOREM?

W tym momencie rozpoczyna się najważniejszy proces – czyli sam wybór konkretnego funduszu lub funduszy do portfela. Większość inwestorów szukając inwestycji dla siebie koncentruje się właściwie na jednym parametrze  - jak wyglądały dotychczasowe wyniki funduszy – w domyśle, który z nich zarobił najwięcej np. w ostatnim roku. To ważny parametr, ale znaczenie ma również to z jak dużym ryzykiem wiąże się osiąganie danego wyniku. W module „Jaki fundusz” proponujemy skorzystanie z dwóch suwaków, dzięki którym można proces poszukiwania odpowiedniego dla siebie funduszu usprawnić. Z jednej strony określić, że poszukiwany fundusz miał osiągnąć w ciągu ostatniego roku np. zysk między 10 a 30%, z drugiej ustalić, że ma być to fundusz nie mieszczący się najwyżej na pięciostopniowej skali ryzyka (czyli zmienności notowań), czyli np. ryzyko ma być między poziomem 2 a 3.
 

W tym momencie prawdopodobnie przy określeniu dodatkowych warunków (np. kategoria funduszu) wynik wyszukiwania powinien dać kilka funduszy, co powoduje, że proces wyboru praktycznie zbliża się do końca. Inwestor może teraz wykorzystać porównywarkę, sprawdzając jak wyglądają w zestawieniu trzy dowolne fundusze.

Ten etap daje możliwość spojrzenia np. na trzy dowolnie (lub przy pomocy wcześniej opisanego procesu) wybrane fundusze poprzez pryzmat ich wyników w różnych ujęciach (np. ostatnie 3, 5 lat, wynik od początku działalności) oraz porównać parametry ryzyka (np. zmienność, maksymalna strata, wskaźnik Sharpe’a). Porównywarka pokazuje również wielkość minimalnych wpłat do funduszy, oraz wartość zarządzanych przez nich aktywów.

Ostatni etap to złożenie dyspozycji zakupu przy użyciu prostego przycisku „kup”.

BOSSAFund daje również możliwość wyboru funduszy inwestorom poszukującym bardziej wyrafinowanych narzędzi analizy. Każdy fundusz dostępny w bazie posiada własną „kartę funduszu” zawierającą komplementarną informację o funduszu – szczegółowy opis, syntetyczną informację o uzyskiwanych wynikach przedstawioną w formie graficznej i liczbowej, możliwość porównania do najważniejszych benchmarków, informacje  o budowie portfela funduszu, osobach zarządzających oraz wszelkie oficjalne dokumenty (sprawozdania finansowe, prospekt informacyjny).