Wysokie oceny
Investor Zabezpieczenia Emerytalnego to funduszowy „prymus”.
Posiada najwyższe oceny w Rankingu Analiz Online, który mierzy efektywność zarządzania.
Jest sześciokrotnym laureatem nagrody Alfa dla najlepszego funduszu stabilnego wzrostu. Od lat otrzymuje najwyższą ocenę w Ratingu – 5 gwiazdek.
Inwestycyjny długodystansowiec
Konsekwentnie realizowana przez lata strategia inwestycyjna powoduje, że w długim terminie fundusz wypracowuje wyniki zapewniające mu miejsce w ścisłej czołówce najefektywniejszych funduszy stabilnego wzrostu.
Liczy się wzrost
Kluczowa w funduszu jest skuteczna selekcja. Zarządzający Maciej Chudzik, we współpracy z zespołem Investors TFI, wybiera akcje o wysokim potencjale wzrostu – nie tylko polskie, ale również zagraniczne. Są to liderzy rynkowi, spółki z innowatorskim modelem biznesowym lub zagospodarowujące istniejącą niszę rynkową.
Dla kogo jest fundusz
Wywiad z Maciejem Chudzikiem
zarządzającym funduszem Investor Zabezpieczenia Emerytalnego
- Strategia, którą przyjęliśmy 10 lat temu, kiedy uformował się zespół, jest konsekwentnie realizowana. Opieramy się na selekcji spółek. Wybieramy te, które w dłuższym terminie powinny przynieść ponadprzeciętne stopy zwrotu, ze względu na swoje przeróżne przewagi, czy to technologiczne, czy procesowe czy związane z know-how, które posiadają. Podstawową zasadą, którą realizujemy, jest to, że wychodzimy za granicę. Najwięcej spółek mamy z Europy Zachodniej i ze Stanów Zjednoczonych. Odpowiada nam ich corporate governance, czyli dostępność zarządów, transparentność, dostęp do analiz. Poza tym dzięki temu mamy zapewnioną większą płynność oraz skalowalność, a także dostęp do spółek z sektorów nie mających reprezentacji na polskiej giełdzie. Część akcyjna jest głównym motorem funduszu, natomiast część dłużna portfela jest prowadzona konserwatywnie.
Źródło: Materiały portalu Analizy.pl
Strategia
Investor Zabezpieczenia Emerytalnego – konsekwencja w działaniu przynosi efekty
Investor Zabezpieczenia Emerytalnego to fundusz stabilnego wzrostu, czyli część portfela jest inwestowana w akcje (maksymalnie 40%), a pozostała w instrumenty dłużne.
Zarządzający Maciej Chudzik konsekwentnie i z powodzeniem realizuje przyjętą unikalną politykę inwestycyjną. Część akcyjna portfela jest niemalże kopią Investor Akcji, kolejnego funduszu zarządzanego przez Chudzika. Stanowiąca większość aktywów część dłużna to w praktyce portfel Investor Obligacji, którym z kolei zarządza Mikołaj Stępniewski.
Część akcyjna motorem funduszu
Na tle konkurencji fundusz wyróżnia się częścią akcyjną. Zarządzający nie trzyma się sztywno żadnego benchmarku, nie jest też przywiązany tylko do jednego regionu, stąd w portfelu znajdziemy akcje spółek zarówno z Polski, jak i USA, czy Europy Zachodniej.
Podstawowym kryterium doboru jest potencjał wzrostu związany z innowacyjną strategią biznesową, czy zagospodarowanie przez spółkę jakiejś niszy rynkowej. Szukanie okazji za granicą znacznie powiększa spektrum możliwości zarządzającego, uniezależniając portfel od koniunktury na krajowej giełdzie. Obok nastawienia na selekcję, istotne jest także wykorzystywanie niemal w całości maksymalnego limitu alokacji w instrumenty udziałowe (40% aktywów).
Część dłużna to poduszka bezpieczeństwa
Część dłużna (ok. 60-70% aktywów netto) jest zarządzana konserwatywnie, gdyż pełni rolę poduszki bezpieczeństwa. Znajdują się w niej obligacje skarbowe oraz papiery korporacyjne głównie dużych przedsiębiorstw.
W części skarbowej generowanie zysku umożliwia umiejętne pozycjonowanie portfela na krzywej rentowności, a w korporacyjnej poszukiwanie okazji głównie na polskim rynku długu.
Warto dodać, że portfel jest dobrze zdywersyfikowany.
STRUKTURA PORTFELA
Na dzień 31.03.2021 r.
NAJWIĘKSZE POZYCJE W PORTFELU
Na dzień 31.12.2020 (udział w aktywach netto)
Źródło: sprawozdanie finansowe funduszu z 31.12.2020 roku oraz informacje z Investors TFI.
Podstawowe informacje o funduszu
- Data utworzenia – listopad 1999 r.
- Aktywa – 1,9 mld zł (na koniec marca 2021)
- Opłata za zarządzanie – maksymalnie 2,50% rocznie
- Opłata za nabycie – maksymalnie 2,50%
- Minimalna wartość inwestycji – pierwsza i kolejna wpłata – min. 50 zł
- Benchmark: 30% WIG + 40% TBSP Index + 30% WIBID 6M
Syntetyczny wskaźnik ryzyka i zysku
Niższe ryzyko
Potencjalnie niższy zysk
1
2
3
4
5
6
7
Wyższe ryzyko
Potencjalnie wyższy zysk
Wyniki i ryzyko
Investor Zabezpieczenia Emerytalnego a fundusze stabilnego wzrostu
Stopa zwrotu (%)
*Uwaga: Wyniki historyczne nie wskazują ani nie gwarantują wyników przyszłych
Poznaj zarządzającego
Maciej Chudzik
Zarządzający funduszami
Karta funduszu
Kluczowe informacje dla inwestorów

Dowiedz się więcej o prezentowanym funduszu!
Przejdź na stronę
Nota prawna
Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. jest podmiotem prowadzącym działalność na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego udzielonego decyzją nr DFI/W/4034-30/1N-1-3432/05 z dnia 12 lipca 2005 r. w zakresie tworzenia funduszy inwestycyjnych i zarządzania nimi oraz zarządzaniu zbiorczym portfelem papierów wartościowych.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter reklamowy. Opracowany został przez Investors TFI S.A. w związku z zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Przy sporządzeniu materiału oparto się na informacjach pozyskanych z powszechnie dostępnych i uznanych za wiarygodne źródeł, dokładając należytej staranności, aby informacje zamieszczone w niniejszym materiale były miarodajne i rzetelne, niemniej jednak nie można zagwarantować ich poprawności, kompletności i aktualności. Wnioski wyciągnięte na podstawie przedstawionych informacji nie powinny stanowić samodzielnej podstawy jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych. Niniejszy materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa funduszy. Decyzje inwestycyjne co do inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane w oparciu o informacje obejmujące w szczególności: opis czynników ryzyka, zasady sprzedaży jednostek uczestnictwa, tabelę opłat manipulacyjnych oraz szczegółowe informacje podatkowe zawarte w Prospekcie Informacyjnym funduszu dostępnym w punktach dystrybucji funduszu, w siedzibie Investors TFI S.A. oraz na stronie investors.pl.
Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych są wynikami osiągniętymi w konkretnym okresie historycznym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Investors TFI S.A. ani zarządzane przez nie fundusze nie gwarantują osiągnięcia założonych celów inwestycyjnych funduszy. Przedstawiony wynik funduszu nie jest tożsamy z wynikiem inwestycyjnym uczestnika funduszu, gdyż nie uwzględnia pobieranej opłaty manipulacyjnej i podatków. Przy nabyciu jednostek uczestnictwa funduszy pobierana jest opłata manipulacyjna na zasadach i w wysokości określonej w Prospekcie Informacyjnym funduszu. Zyski osiągnięte z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy obciążone są podatkiem od dochodów kapitałowych, na podstawie Ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (t.j.: Dz.U.z 2012361 z późn. zm.). Ze względu na skład portfela inwestycyjnego funduszu lub ze względu na stosowane techniki zarządzania tym portfelem wartość aktywów netto funduszu może cechować się dużą zmiennością, w związku z czym uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty części wpłaconego kapitału.