Union Investment TFI wzbogaca ofertę IKE

Dostosowując się do potrzeb klientów i dynamicznie zmieniającej się sytuacji na rynkach finansowych, Union Investment TFI zmodyfikowało regulamin prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE). Od początku tygodnia klienci dokonujący wpłat na IKE będą mieli możliwość inwestowania w dwa dodatkowe subfundusze, zmiany wybranego wcześniej wariantu IKE, a także dokonywania zmiany alokacji zainwestowanego kapitału nawet pięciokrotnie w ciągu roku.

Po zmianie, w ramach IKE inwestorzy mają do wyboru aż 11 subfunduszy charakteryzujących się odmienną polityką oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego. Dwa z nich – UniLokata oraz UniKorona Pieniężny – to bardzo bezpieczne rozwiązania pieniężne. Pozostałe subfundusze, poprzez które klienci mogą budować dodatkowy kapitał na emeryturę to: UniKorona Obligacje, UniObligacje: Nowa Europa, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniKorona Akcje, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa i UniAkcje Małych i Średnich Spółek.

Wybierając IKE Union Investment TFI klient ma możliwość zdecydowania się na jeden z trzech wariantów inwestycji: umiarkowany, dynamiczny lub indywidualny. W przypadku dwóch pierwszych portfeli inwestycyjnych ich skład (a zatem udział jednostek funduszu akcyjnego, zrównoważonego i obligacyjnego) jest automatycznie dopasowywany do aktualnego wieku uczestnika i liczby lat pozostających do przejścia na emeryturę. W przypadku wariantu indywidualnego inwestor może samodzielnie wybrać do czterech dostępnych w ramach IKE subfunduszy.

W przypadku wyboru wariantu indywidualnego osoba oszczędzająca może aż 5 razy w roku kalendarzowym dokonać zmiany alokacji środków (do tej pory można było to zrobić 4 razy w ciągu roku). Wszystkie wpłaty na IKE dokonywane po dniu złożenia zlecenia zmiany alokacji będą rozkładane między wybrane przez klienta subfundusze w ustalonych proporcjach (minimalny poziom alokacji do jednego subfunduszu odpowiada 10% wpłaty). Istotną nowością jest również możliwość zmiany wybranego wcześniej wariantu IKE (dotychczas wyboru dokonywało się tylko raz – w momencie podpisania umowy).

Zmiana pomiędzy wariantami jest traktowana jak zmiana alokacji. Oszczędzający może zatem 5 razy w ciągu roku dokonać zmiany alokacji pomiędzy wariantami z zastrzeżeniem, że podany limit odnosi się również do limitu zmian alokacji pomiędzy subfunduszami w wariancie indywidualnym. Oznacza to, że zmiana alokacji jest możliwa zarówno pomiędzy wariantami jak też w ramach wariantu.

Umowy IKE można podpisywać u następujących dystrybutorów: Alior Bank, Bank DnB Nord Polska S.A., Bank Spółdzielczy w Biłgoraju, Bank Spółdzielczy Rolników w Opolu, Bank Spółdzielczy Skierniewice, Bank Spółdzielczy w Leśnicy, Bank Spółdzielczy w Skierniewicach, Biuro Maklerskie Banku DnB Nord, Nadsański Bank Spółdzielczy, Trigon Dom Maklerski, a także w siedzibie Union Investment w Warszawie, przy ul. Polnej 11.

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się