Ruszyły dwa pierwsze IKZE w ramach TFI

Od 1 lutego 2012 r. osoby chcące oszczędzać w ramach IKZE będą miały do wyboru konta emerytalne z funduszami KBC TFI i Pioneer Pekao TFI. Tym samym są to dwa pierwsze towarzystwa, które wprowadziły do oferty IKZE.

W przypadku KBC TFI, IKZE będzie kierowane wyłącznie do klientów Kredyt Banku. Potencjalny inwestor będzie miał możliwość odkładania środków na emeryturę w 8 funduszach zaproponowanych w ramach KBC Parasol FIO:
- KBC Akcyjny,- KBC Globalny Akcyjny,
- KBC Aktywny,
- KBC Globalny Stabilny,
- KBC Stabilny,
- KBC Papierów Dłużnych,
- KBC Pieniężny,
- KBC Akcji Małych i Średnich Spółek FIO, przy czym będzie mógł on wybrać jedno lub kilka rozwiązań. Istotnym argumentem przemawiającym za otwarciem IKZE właśnie w Kredyt Banku jest brak opłat za otwarcie, wpłaty i wypłaty z tego konta. Koszty zarządzania będą pobierane na poziomie poszczególnych funduszy i kształtują się od 0,8 do 4,0%. Minimalna jednorazowa wpłata na IKZE do funduszu z oferty KBC TFI wyniesie 100 zł, a kolejne 50 zł.

Z kolei klienci banku Pekao, którzy będą chcieli prowadzić IKZE w ramach funduszy z oferty Pioneer Pekao TFI, na starcie dostaną do wyboru preferowany portfel subfunduszy (dynamiczny lub umiarkowany). Zostanie im zaoferowany odpowiednio zdywersyfikowany portfel dostosowany do wieku inwestora (do okresu jaki został do przejścia na emeryturę). W ramach produktu klienci będą mieli do wyboru 3 fundusze, tj.:
- Pioneer Akcji - Aktywna Selekcja,
- Pioneer Obligacji Plus,
- Pioneer Lokacyjny.

Proporcje podziału wpłat pomiędzy poszczególne subfundusze zmieniają się wraz z upływem czasu, tak by zapewnić początkowo większy potencjał zysku z rynku akcji, a następnie minimalizować ryzyko w miarę zbliżania się do końca okresu oszczędzania.

W przypadku Pioneer Pekao TFI koszty zarządzania będą pobierane także tylko na poziomie poszczególnych funduszy, przy czym według statutów wyniosą one od 1,6 do 3,6% w skali roku. Towarzystwa będzie pobierać również opłaty manipulacyjne przy zakupie jednostek (od 1,5 do 5,0%), ale ich wysokość będzie malała wraz z okresem oszczędzania. Ostatecznie po 8 latach przy saldzie wpłat powyżej 6 tys. zł klient zostanie całkowicie zwolniony z płacenia prowizji. Pierwsza minimalna wpłata do programu IKZE w banku Pekao wynosi 200 zł, każda kolejna 100 zł.

Krzysztof Peć,
Analizy Online

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.