OFE zostaną z nami pół roku dłużej – rząd przyjął projekt ustawy

26.11.2019 | Wojciech Kiermacz
Źródło: KieferPix / Shutterstock.com
Rada Ministrów na wtorkowym posiedzeniu przyjęła projekt nowelizacji ustawy o przeniesieniu środków z otwartych funduszy emerytalnych (OFE) na indywidualne konta emerytalne (IKE). Ustawa ma wejść w życie 1 czerwca 2020 r.

To później niż pierwotnie planowano. Przypomnijmy, że pierwotnie ustawa miała wejść w życie już w listopadzie tego roku, potem przeniesiono ten termin na 1 stycznia. Przesunięcie o kolejne pół roku oznacza, że decyzję o wyborze pomiędzy przeniesieniem środków na Indywidualne Konta Emerytalne a przeniesieniem ich do ZUS, będziemy podejmować prawdopodobnie od 1 czerwca do 31 lipca 2020 r. Opcją domyślną będą IKE. Możemy jednak wybrać ZUS, wówczas będzie to wymagało wypełnienia przez nas deklaracji.

Zapisz się na Newsletter

Co zyskujesz?

Powiadomienia o ważnych wydarzeniach i nowościach rynkowych, najnowsze
oceny i raporty oraz zawsze aktualną listę TOP5 funduszy inwestycyjnych.

Z tytułu przekształcenia OFE w IKE wnoszona będzie opłata odpowiadająca wartości 15% aktywów netto OFE. Jak podaje Ministerstwo Rozwoju i Polityki Regionalnej, ta stawka jest równoważna efektywnej stopie opodatkowania emerytur z ZUS. Do jej zapłaty, w dwóch transzach (w 2020 i 2021 r.), będą zobowiązane specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte, powstałe z przekształcenia OFE. Z kolei dotychczasowe Powszechne Towarzystwa Emerytalne (PTE) zostaną przekształcone w towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI)

Czytaj również: Bliski koniec PTE. Rynek TFI czeka rewolucja

Przygotowując projekt ustawy, kierowaliśmy się założeniem przedstawionym przez premiera Mateusza Morawieckiego, że konieczne jest ustawowe zagwarantowanie, że środki wpłacane do OFE to oszczędności emerytalne Polaków. Dlatego pieniądze z OFE zostaną domyślnie przeniesione do instrumentu, jakim są indywidualne konta emerytalne. W projekcie ustawy zapisaliśmy wprost, że środki zgromadzone na IKE będą prywatną własnością oszczędzającego i nie będą mogły stanowić przedmiotu transferu do budżetu państwa – powiedziała minister funduszy i polityki regionalnej Małgorzata Jarosińska-Jedynak, cytowana w komunikacie. W tym samym komunikacie czytamy również, że po dwóch latach od wejścia w życie ustawy będzie można łączyć istniejące wcześniej IKE z tym powstałym z przekształcenia OFE.

Przesunięcie ustawy kończącej dwudziestoletnią historię OFE o kolejne pół roku spowoduje, że o tyle dłużej zostanie z rynkiem „niechciane dziecko” reformy z 2014 r., czyli tzw. suwak emerytalny. Przypomnijmy, że to mechanizm comiesięcznego przenoszenia środków z OFE do ZUS, który zaczyna działać na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego każdego uczestnika. Mechanizm, który generował stałe odpływy z netto z funduszy rynku kapitałowego jakimi były/są OFE na konta w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Suwak to jeden z powodów, dla którego polski rynek akcji zostaje w tyle w trwającej od lat globalnej hossie.

TAGI:

OFEprzyszłość OFE

zobacz także

↑ na górę