KBC TFI rozwija sprzedaż zagranicznych funduszy z ochroną kapitału

W grudniu 2009 KBC TFI rozpoczęło sprzedaż pierwszego zagranicznego funduszu z ochroną kapitału, teraz poszerza ofertę o kolejny tego typu produkt - PL KBC Kupon 2. W 2009 roku towarzystwo notyfikowało 9 funduszy zagranicznych, do tej pory w ofercie był tylko PL KBC Kupon 1. Cieszy się on sporym zainteresowaniem, gdyż do 3 lutego zdołał zgromadzić prawie 60 mln zł od ponad 1000 inwestorów, poinformowała Katarzyna Szczepkowska, prezes KBC TFI. Dalsze wdrożenia planowane są na kolejne miesiące. Wprowadzenie funduszy zagranicznych nie oznacza, iż TFI rezygnuje z uruchamiania kolejnych tradycyjnych produktów z ochroną kapitału, na rynku których jest liderem. Jednak jak podkreśla Piotr Habiera, wiceprezes towarzystwa, fundusze zagraniczne mają kilka korzyści dla TFI. Po pierwsze okres wprowadzenia produktu do sprzedaży ulega znacznemu skróceniu, po drugie koszty utworzenia są niższe i co równie istotne, możliwe jest lepsze dopasowanie oferty do bieżącej sytuacji rynkowej.

Reklama

Poszerzenie oferty o zagraniczne fundusze daje kilka nowych możliwości nie tylko dla TFI, ale i dla inwestorów. Po pierwsze będą oni mogli przystępować do subfunduszy nie tylko w trakcie subskrypcji, jak to ma miejsce w przypadku tradycyjnych funduszy strukturyzowanych KBC TFI, ale również po jej zakończeniu. Dodatkowo mają możliwość nabycia, zamiany i zbycia tytułów uczestnictwa dwa razy w miesiącu. Co istotne produkty te dają pewną korzyść podatkową, bowiem można przenosić środki pomiędzy nimi bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych. Poza tym w przypadku funduszy wypłacających dywidendę (zarejestrowanych w Luksemburgu), ona również jest zwolniona z opodatkowania.

PL KBC Kupon 2 będzie w sprzedaży od 10 lutego do 31 marca 2010 br. Produkt zapewnia 100-procentową ochronę kapitału oraz kupon w wysokości 10% po pierwszym okresie obliczeniowym, który wypłacony będzie w kwietniu 2011 r. Wysokość kolejnych trzech kuponów będzie zależeć od zachowania się koszyka 30 spółek. Kupony będą wypłacone odpowiednio w kwietniu 2012, kwietniu 2013 oraz w październiku 2014 roku. Ich wysokość nie jest oszałamiająca, gdyż może wynieść maksymalnie 11%, do czego potrzebne jest spełnienie jednego z dwóch warunków: albo wzrosną ceny wszystkich akcji o co najmniej 0,01% albo wartość koszyka wzrośnie o minimum 11%. Z jednej strony taka konstrukcja gwarantuje klientom, iż w przypadkow spadków wycen, klient nie straci środków, to jednak w sytuacji gdy wartość koszyka wzrośnie w okresie oliczeniowym o kilkadziesiąt procent, to zysk wciąż pozostanie na poziomie maksymalnie 11%.

PL KBC Kupon 2 to zagraniczny subfundusz funduszu Global Partners. Subfundusz oferuje ochronę kapitału w dniu zapadalności (31.10.2014 r.) oraz jest nominowany w PLN. Subskrypcja tytułów uczestnictwa prowadzona jest we wszystkich placówkach Kredyt Banku. Wysokość opłaty za nabycie zależy od momentu zapisu i wyniesie od 1,7% przy zapisach do 23 lutego 2010 do 2,3%. Inwestorzy będą mięli możliwość wyjścia z inwestycji dwa razy w miesiącu (16-tego i ostatniego dnia miesiąca). Minimalna wartość inwestycji to 1 000 zł.

Towarzystwo ma ambitne plany sprzedażowe na ten rok. Zamierza pozyskać do swoich funduszy więcej środków niż w 2009 roku, w którym to bilans wpłat i wypłat wyniósł ok. +532 mln zł.

/az

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.