Rating dla DWS Zabezpieczenia Emerytalnego - niskie koszty uczestnictwa nie przekonują do inwestycji
Reklama
Dla kogo jest ten fundusz?
Wśród wszystkich produktów stabilnego wzrostu fundusz DWS Zabezpieczenia Emerytalnego należy do grona tych słabszych. Mimo tego, że fundusz miewa lepsze okresy w trakcie których osiąga wyniki plasujące go w gronie najlepszych rozwiązań w grupie, trudno o pozytywną ocenę całości rezultatów. W sumie, w ciągu blisko 10 lat działalności zarządzający zdołali podwoić wartość jednostki, podczas gdy średni wynik w grupie SWP_UN to 125%. Fundusz cierpi na te same bolączki co wiele innych rozwiązań nie tylko w tej grupie. Rotacja na stanowisku zarządzającego (4 osoba w ciągu 10 lat) muszą mieć wpływ na efektywność procesu. Okresy kiepskich wyników inwestycyjnych zdarzają się tak często, że nawet niewielki koszt związany z uczestnictwem nie przekonuje do inwestowania. Aktywna gra alokacją na poziomie głównych klas aktywów oraz spółek tworzących poszczególne indeksy giełdowe przeważnie nie przekłada się bowiem na lepsze wyniki inwestycyjne. Mimo średniego poziomu ryzyka mierzonego odchyleniem standardowym wskaźnik IR niezmiennie znajduje się w gronie najmniej korzystnych w grupie przyjmując jedne z najniższych, ujemnych wartości. Oznacza to, że podejmowane ryzyko nie przekłada się pozytywnie na stopy zwrotu osiągane przez inwestorów. To dość duża wada tego rozwiązania dla posiadaczy jednostek, w tym tych zaangażowanych za pośrednictwem pracowniczych programów emerytalnych. A to dość strategiczna grupa klientów, odpowiada za 60% środków zgromadzonych w funduszu.
Komentarze mogą dodawać tylko zalogowani użytkownicy.
Przejdź do logowania