Produkt oparty o ceny ropy w BGŻOptima

BGŻOptima wprowadza do oferty dwa nowe produkty oszczędnościowo-inwestycyjne: polisolokatę i polisę strukturyzowaną.

Polisa Stukturyzowana BGŻOptima to jak sama nazwa wskazuje rodzaj produktu strukturyzowanego dającego klientowi również dodatkowo ochronę ubezpieczeniową na życie i dożycie. Produkt zapewnia 100 proc. gwarancji kapitału na koniec inwestycji, a potencjalny zysk nie będzie obciążony podatkiem od zysków kapitałowych. Konstrukcja instrumentu umożliwia korzystanie ze wzrostów cen ropy naftowej typu Brent na światowych rynkach (poprzez powiązanie z kontraktami terminowymi na zakup ropy na londyńskiej giełdzie ICE). - W naszej ocenie istnieje potencjał do wzrostu cen ropy naftowej na światowych rynkach, do którego przyczynią się m.in. zwiększone zapotrzebowanie na surowiec m.in. po stronie Chin oraz ryzyko wzrostu globalnej presji inflacyjnej wynikające z konieczności dalszego dodruku dolara i innych walut (w tym złotego) dla zbilansowania deficytów budżetowych i redukcji poziomu zadłużenia – mówi Michał Perłowski, który w BGŻOptima odpowiada za rozwój produktów inwestycyjnych. Wykonane przez BGŻOptima symulacje dla 2-letniej analogicznej inwestycji pokazują, że średnia stopa zwrotu z hipotetycznej lokaty zapadającej w okresie od 30.04.2007 r. do 30.04.2012 r. wyniosła około 23 proc. Wynik ze strategii inwestycyjnej przeliczono za ostatnie 5 lat (tj. start pierwszej dwuletniej hipotetycznej inwestycji - kwiecień 2005; koniec ostatniej hipotetycznej inwestycji - kwiecień 2012) na podstawie danych historycznych z zastosowaniem partycypacji 100 proc.

Inwestycja w Polisę Strukturyzowaną BGŻOptima może zacząć się już od minimum 4 000 zł. Czas trwania polisy - 24 miesiące. Subskrypcja potrwa od 21 maja do 20 czerwca 2012 r. W celu obliczenia wysokości premii, będą brane pod uwagę: wartość początkowa wskaźnika (czyli wartość najbliższego do wygaśnięcia kontraktu na ropę naftową typu Brent notowanego na giełdzie ICE w Londynie) oraz wartość końcowa będąca średnią arytmetyczną wartości wskaźnika z dni obserwacji (wyznaczonych na 8 dni w okresie kolejnych 24 miesięcy). Na koniec okresu inwestycji klient otrzyma od 70 do 100 proc. udziału we wzroście cen ropy naftowej (w zależności od wyceny instrumentu bazowego znanej po zakończeniu subskrypcji). Wysokość wskaźnika partycypacji zostanie ustalona po zakończeniu subskrypcji. Niezależnie od wysokości premii, klient ma pełną gwarancję wpłaconych środków na koniec trwania okresu ubezpieczenia.

Polisa Strukturyzowana przygotowana jest we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Europa SA. Dzięki formie ubezpieczenia, inwestor nie ponosi kosztów podatkowych – tzw. podatku Belki, którym obciążone są zyski kapitałowe. Dodatkowo posiadacz polisy strukturyzowanej jest objęty w okresie jej trwania ubezpieczeniem na wypadek śmierci (suma ubezpieczenia to 106 proc. wartości opłaconej składki, czyli środków przeznaczonych na polisę strukturyzowaną).

Produkt mogą zakupić klienci posiadający Konto Indywidualne BGŻOptima i Konto BGŻOptima Biznes.

/az

Reklama

Zapisz się na Newsletter

Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych.

Zapisz się