Przeważajaca część środków funduszu ulokowana jest w obligacjach, bonach i innych papierach wartościowych emitowanych przez Skarb Państwa lub NBP. Ważnym kryterium leżącym u podstaw podejmowania decyzji inwestycyjnych jest rentowność lokat, umożliwiająca uzyskanie jak najwyższej stopy zwrotu. Ponadto fundusz lokuje swoje aktywa w akcje spółek notowanych na GPW, depozyty bankowe, obligacje komunalne.